华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书更新

华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中

　　　　　　　　 基金（FOF）

　　　　　　　 更新的招募说明书

　　　　　　　(2022 年第 1 号)

　　　 基金管理人：华安基金管理有限公司

　　　基金托管人：中国农业银行股份有限公司

　　　　　　　　 二�二二年一月

　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　 华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本

基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规

进行募集，并经中国证券监督管理委员会2020年9月10日《关于准予华安平衡养

老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可

[2020]2168号）准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过基金管理人的

互 联 网 网 站 （ www.huaan.com.cn ） 及 中 国 证 监 会 基 金 电 子 披 露 网 站

（http://eid.csrc.gov.cn/fund）进行了公开披露。本基金的基金合同自2020

年12月1日正式生效。

　 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　 本基金为养老目标基金，基金名称中含有“养老”字样并不代表收益保障或

其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。

　 自基金合同生效日期，对于每份基金份额而言，本基金设置了3个公历年的最

短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。每份基金份额

的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起，基金份额持有人可提出赎回申请，

因而投资者面临在最短持有期限内无法赎回的风险。

　 本基金为养老目标风险系列FOF产品中风险收益水平相对平衡的产品，本基

金权益类资产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金定期报告

中显示股票投资比例高于基金资产的60%或在基金合同中明确约定基金资产60%

以上投资于股票的混合型基金）的战略配置比例为50%，固定收益类资产的战略

配置比例为50%。其中权益类资产向上、向下的调整幅度分别不得超过战略配置

比例的5%及10%，即权益类资产占基金资产的比例为40%-55%。

　 基金中基金（FOF）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资

单一证券或基金所带来的个别风险。基金中基金（FOF）不同于银行储蓄和债券

等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买本基金中基金（FOF），既可能

按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

　 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理

风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险、本基金的

特定风险等。

　 本基金为混合型基金中基金（FOF），80%以上的基金资产投资于经中国证监会

依法核准或注册的公开募集的证券投资基金，其中投资于股票、股票型基金、混

合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例合计不超过基金资产

的60%。本基金的风险与预期收益高于债券型基金中基金及货币市场型基金中基

金、低于股票型基金中基金。

　 投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风

险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等自主判

断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资决策，自行承担投

资风险。

　 本基金单一投资者（股东以外的发起资金提供方除外）持有基金份额数不得

达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导

致被动达到或超过50%的除外。

　 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出

投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

　 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。

　 本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。

本次招募说明书更新仅涉及基金经理变更，相关信息截止日为2022年1月17日，

有关财务数据截止日为2021年9月30日，净值表现截止日为2021年6月30日。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 目录

一、绪言 ………………………………………………………………………………………………………………………… 1

二、释义 ………………………………………………………………………………………………………………………… 2

三、基金管理人 ……………………………………………………………………………………………………………… 7

四、基金托管人 ……………………………………………………………………………………………………………. 18

五、相关服务机构 ………………………………………………………………………………………………………… 21

六、基金的募集 ………………………………………………………………………………………………

查看公告全文…