上海三毛：上海三毛企业（集团）股份有限公司关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告

证券代码： A 600689　 证券简称： 上海三毛　　　 编号：临 2021-011

　　　　　 B 900922　　　　　　　三毛 B 股

　　　　上海三毛企业（集团）股份有限公司

关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告

　 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承

担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　 委托理财受托方：宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波

　　　　银行”）黄浦支行；中国光大银行股份有限公司（以下简称“光

　　　　大银行”）昌里支行。

　　 本次委托理财金额：自上一进展公告日（2021 年 1 月 7 日）

　　　　起至本公告日（2021 年 5 月 12 日）止，公司购买理财产品

　　　　金额累计为 7000 万元；赎回理财产品金额累计 0 万元。截止

　　　　本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为 0 万元。

　　 委托理财产品名称：宁波银行单位结构性存款 210042；光大

　　　　银行 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品 115。

　　 委托理财期限：不超过 12 个月

　　 履行的审议程序：本事项经公司第十届董事会第七次会议审

　　　　议通过，无需提交股东大会审议。

　　一、本次委托理财概况

　　（一）委托理财目的

　　为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司

　　　　　　　　　　　　　　　　1

　将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。

　（二）资金来源

　公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。

　（三）委托理财产品的基本情况

受托方　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　金额　　　　　　　　　　　　　　　 收益　　 结构化　　预计年化　　 预计收益金额　 是否构成

　　　　　　 产品类型　　　　产品名称　　　　　　　　　　　　产品期限

　 名称　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（万元）　　　　　　　　　　　　　　 类型　　 安排　　　收益率　　　　 （万元）　　 关联交易

宁波银行　　　　　　　　　单位结构性存款　　　　　　　　2021 年 1 月 11 日 至　 保本浮动

　　　　　 银行理财产品　　　　　　　　　　　　 2000　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 /　　　 3.20%或1%　　47.34或14.79　　　否

黄浦支行　　　　　　　　　210042　　　　　　　　　　　　2021年10月8日　　　　　 型

　　　　　　　　　　　　　光大银行2021年挂

光大银行　　　　　　　　　钩汇率对公结构性　　　　　　　2021 年 5 月 11 日 至　 保本浮动　　　　　　1.00%/3.20%　　12.50/40.00

　　　　　 银行理财产品　　　　　　　　　　　　 5000　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 /　　　　　　　　　　　　　　　　　　　否

昌里支行　　　　　　　　　存款定制第五期产　　　　　　　2021年8月11日　　　　　 收益　　　　　　　　　　 /3.30%　　　　 /41.25

　　　　　　　　　　　　　品115

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2

　　（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

　　1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资

品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事

会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司财务

负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及

时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可

能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制

投资风险。

　　2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况

的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，

并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定

期向审计委员会报告。

　　3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必

要时可以聘请专业机构进行审计。

　　4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建

立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理

工作。

　　5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第

三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的

理财产品，否则将承担相应责任。

　　6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、

资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。

　　7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露

报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。

　　二、本次委托理财的具体情况

　　根据董事会上述决议事项，自上一进展公告日（2021 年 1 月 7

日）起至本公告日（2021 年 5 月 12 日）止，公司与宁波银行、光大

银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协议。

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　　　 （一）委托理财合同主要条款

　　　 1、宁波银行黄浦支行委托理财合同主要条款

产品名称　　　　　单位结构性存款 210042

认购金额　　　　　2000 万元

产品类型　　　　　保本浮动型

期限　　　　　　　270 天

起息日　　　　　　2021 年 1 月 11 日

到期日　　　　　　2021 年 10 月 8 日

收益兑付日　　　　202

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