工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(2021年第1号)

工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金

　　　　　　 更新的招募说明书

　　　　　　　（2021 年第 1 号）

　　　基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　　　基金托管人：招商银行股份有限公司

　 工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　　 更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会2012年10月8日证监许可�z2012�{1305号文核准募

集。本基金基金合同于2012年10月26日正式生效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品

资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，

并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒

投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净

值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投

资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各

类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、

个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、

本基金的特定风险等等。

　　本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人将运用公司固有资金认购本基金的

金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的基金份额

持有期限满三年后，基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有，届时，基金管理人有

可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三年后，如果本基金的资产规模低于 2 亿

元，基金合同将自动终止，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

　　本基金为发起式债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高

于货币市场基金。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，

可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基

金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人

仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

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　 工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　　 更新的招募说明书

　　本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构

成对本基金业绩表现的保证。

　　本基金本次更新招募说明书根据《基金合同》、《托管协议》的修订，释义、基金份额的

申购与赎回、基金的投资、基金资产的估值、基金的费用与税收、基金的收益与分配、基金

的信息披露、侧袋机制、基金的风险揭示、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要

等章节，上述内容更新截止日为2021年4月30日 。除非另有说明，本招募说明书所载其他内

容截止日为2021年3月31日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2021年3月31日（财务数

据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。

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　　 工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 目　　　　　　 录

重要提示…………………………………………………………………………………………………………………………. 1

一、绪言…………………………………………………………………………………………………………………………. 3

二、释义…………………………………………………………………………………………………………………………. 4

三、基金管理人………………………………………………………………………………………………………………. 8

四、基金托管人…………………………………………………………………………………………………………….. 18

1、基本情况………………………………………………………………………………………………………………….. 18

五、相关服务机构…………………………………………………………………………………………

查看公告全文…