工银瑞信产业债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　工银瑞信产业债债券型证券投资基金(A 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银产业债券　　　　　　　　基金代码　　　　　　　000045

下属基金简称　　 工银产业债券 A　　　　　　　下属基金交易代码　　　000045

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人　　　　　　中信银行股份有限公司

　　　　　　　　　司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2013 年 3 月 29 日　　　　　　　　　　　　　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　　开放频率　　　　　　　每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013 年 3 月 29 日

基金经理　　　　 何秀红　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　2007 年 6 月 1 日

　　　　　　　　　《基金合同》生效后，基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元，《基金合同》

其他

　　　　　　　　　终止。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　本基金在追求资产长期稳健增值的基础上，通过对产业债券积极主动的投资管理，力

投资目标

　　　　　　　　　争创造超过业绩比较基准的投资收益。

　　　　　　　　　本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具，包括企业债、公司债、短期融资

　　　　　　　　　券、商业银行金融债与次级债、混合资本债、可转债、可分离交易的可转换债券的纯

　　　　　　　　　债部分、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、中期票据、政策性金融债、

　　　　　　　　　银行存款等固定收益类资产以及股票（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国

　　　　　　　　　证监会核准上市的股票、存托凭证）等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许

　　　　　　　　　基金投资的其他金融工具。

投资范围

　　　　　　　　　产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期票据、商业银行金融债与次级债、

　　　　　　　　　混合资本债、可分离交易的可转换债券的纯债部分等除国债、中央银行票据及政策性

　　　　　　　　　金融债之外、非国家信用的固定收益类金融工具，但不包括城投债。

　　　　　　　　　基金的投资组合比例为：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％；其中

　　　　　　　　　产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%；股票等权益类资产占基金资产的比

　　　　　　　　　例不超过 20%，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，

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　　　　　　　　　其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

　　　　　　　　　本基金依据经济周期与金融市场的相互关系，以固定收益类品种构筑资产组合的平稳

主要投资策略　　 收益，以积极的权益类资产投资追求资产组合的增强回报。通过对股票资产与债券资

　　　　　　　　　产进行相对稳定的战略性配置，实现基金的风险收益目标。

业绩比较基准　　 三年期定期存款利率+1.00%。

　　　　　　　　　本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股

风险收益特征　　 票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范

　　　　　　　　　围不含二级市场股票的债券型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2013 年 03 月 29 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净

值增长率。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 第 2页 共 4页

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　　　　　　　　　份额（S）或金额（M）

　费用类型　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　收费方式/费率　　　　　　　　

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