银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

　　　 银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金产品资

　　　　　　　　　　　　 料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2022-02-10

　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2022-02-11

　　　　　　　　　 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

　 一、产品概况

基金简称　　　　　银华心诚灵活配置混合　　 基金代码　　　　　　 005543

下属基金简称　　　银华心诚灵活配置混合A　　下属基金代码　　　　 005543

下属基金简称　　　银华心诚灵活配置混合C　　下属基金代码　　　　 014042

基金管理人　　　　银华基金管理股份有限公　 基金托管人　　　　　 中国工商银行股份有限公司

　　　　　　　　　司

基金合同生效　　　2018-03-12

日

基金类型　　　　　混合型　　　　　　　　　 交易币种　　　　　　 人民币

运作方式　　　　　普通开放式　　　　　　　 开放频率　　　　　　 每个开放日

基金经理　　　　　开始担任本基金基金经理的日期　　　　　　　　　证券从业日期

张萍　　　　　　　2019-03-19　　　　　　　　　　　　　　　　　　2010-07-01

李晓星　　　　　　2018-03-12　　　　　　　　　　　　　　　　　　2011-03-01

　 二、基金投资与净值表现

　 （一）投资目标与投资策略

　 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标　　　 本基金在符合国家政策导向的行业中，通过积极精选具备利润创造能力并且估值

　　　　　　　 水平具备竞争力的优势上市公司，力求实现基金资产的长期增值。

投资范围　　　 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板股票、创业板股票、

　　　　　　　 存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国

　　　　　　　 债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短

　　　　　　　 期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交

　　　　　　　 换债券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存

　　　　　　　 款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股指期货以及法律

　　　　　　　 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规

　　　　　　　 定）。

　　　　　　　 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

　　　　　　　 后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相

　　　　　　　 关规定。

　　　　　　　 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%―95%，港股通标的股

　　　　　　　 票投资比例不得超过股票资产的50%。其余资产投资于债券、资产支持证券、债券

　　　　　　　 回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股指

　　　　　　　 期货等金融工具；权证投资不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除

　　　　　　　 股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不

　　　　　　　 低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

　　　　　　　 款等。本基金将港股投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或不同

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1

　　　　　　　　　　　　　　　　　 银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

　　　　　　　 配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投

　　　　　　　 资于港股，基金资产并非必然投资港股。

　　　　　　　 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

　　　　　　　 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略　 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现金

　　　　　　　 的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。本基金为混

　　　　　　　 合型基金，长期来看将以权益性资产为主要配置，同时结合资金面情况、市场情

　　　　　　　 绪面因素，适当进行短期的战术避险选择。本基金将采用“自上而下”选择细分

　　　　　　　 行业及“自下而上”的方式挑选公司。在选择细分行业的时候，我们遵循国家政

　　　　　　　 治经济政策精神，选择国家明确支持的细分行业。

业绩比较基准　 恒生指数收益率*35%+中证800指数收益率*35%+中证综合债券指数收益率*30%。

风险收益特征　 本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场

　　　　　　　 基金。

　　　　　　　 本基金将投资香港联合交易所上市的股票，需承担汇率风险以及境外市场风险。

　 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

　 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

　 基准的比较图

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

　　　 注：业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31

查看公告全文…