中银民利一年持有期债券型证券投资基金(中银民利一年持有期债券A)产品资料概要

中银民利一年持有期债券型证券投资基金（中银民利

　　　　　　 一年持有期债券A）基金产品资料概要

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2022年1月28日

　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2022年1月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

　　　　　　　　 中银民利一年持有期债

基金简称　　　　　　　　　　　　　　　　　基金代码　　　　 014399

　　　　　　　　 券

　　　　　　　　 中银民利一年持有期债

下属基金简称　　　　　　　　　　　　　　　下属基金代码　　 014399

　　　　　　　　 券A

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国民生银行股份有限

基金管理人　　　 中银基金管理有限公司　　 基金托管人

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 公司

基金合同生效日　 –

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　 交易币种　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 本基金每个开放日开放

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 申购，但投资人每笔认购

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 /申购的基金份额受最短

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 持有期限制，最短持有期

运作方式　　　　 其他开放式　　　　　　　 开放频率　　　　 为一年，最短持有期内基

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 金份额持有人不能提出

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 赎回申请，最短持有期到

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 期日及之后基金份额持

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有人可以提出赎回申请。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 –

基金经理　　　　 陈玮　　　　　　　　　　 基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　 2009-05-15

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

　　　　　　　　　　 本基金在控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期

投资目标

　　　　　　　　　　 稳健增值。

　　　　　　　　　　 本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的股票(包括主板、创

　　　　　　　　　　 业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票) 、存托凭证、港

　　　　　　　　　　 股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、

　　　　　　　　　　 企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、公开发行

投资范围　　　　　　 的次级债、政府支持机构债券、政府支持债券、可转换债券(含可分

　　　　　　　　　　 离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、银行存款（包括协

　　　　　　　　　　 议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、债券回购、国债期

　　　　　　　　　　 货、货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

　　　　　　　　　　 他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

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　　　　　　　 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

　　　　　　　 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　　　　　　 本基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产

　　　　　　　 的80%，对股票及存托凭证的投资比例不超过基金资产的20%（其中投

　　　　　　　 资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%）。每个交易日日终

　　　　　　　 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持现金或到期

　　　　　　　 日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%；其

　　　　　　　 中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

　　　　　　　 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理

　　　　　　　 人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　　　　　　　 本基金根据对宏观经济趋势、国家政策方向、行业和企业盈利、信用

　　　　　　　 状况及其变化趋势、债券市场和股票市场估值水平及预期收益等因素

　　　　　　　 的动态分析，在限定投资范围内，决定债券类资产和权益类资产等的

　　　　　　　 配置比例，并跟踪影响资产配置策略的各种因素的变化，定期或不定

　　　　　　　 期对大类资产配置比例进行调整。在充分论证债券市场宏观环境和仔

　　　　　　　 细分析利率走势基础上，依次通过久期配置策略、期限结构配置策略、

　　　　　　　 类属配置策略、信用利差策略自上而下完成组合构建。本基金在整个

　　　　　　　 投资决策过程中将认真遵守投资纪律并有效管理投资风险。

　

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