工银瑞信稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2021年第4季度报告

工银瑞信稳健养老目标一年持有期混合型

　　　发起式基金中基金（FOF）

　　　　2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　 2021 年 12 月 31 日

　　　　基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　　　　基金托管人：中国农业银行股份有限公司

　　　　报告送出日期：2022 年 1 月 22 日

　　　　　　　　　 工银瑞信稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　§1 重要提示

　 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2022 年 1 月 20 日复核了本

报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈

述或者重大遗漏。

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

　　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本

基金的招募说明书。

　　本报告中财务资料未经审计。

　　本报告期自 2021 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　§2 基金产品概况

基金简称　　　　　　　　　 工银稳健养老

基金主代码　　　　　　　　 009335

基金运作方式　　　　　　　 契约型、开放式

基金合同生效日　　　　　　 2020 年 9 月 30 日

报告期末基金份额总额　　　 278,343,319.38 份

投资目标　　　　　　　　　 在进一步分散投资风险的要求下，本基金通过稳健配置各类型资产，

　　　　　　　　　　　　　 以获取长期稳健的投资收益，并力争超越业绩比较基准。

投资策略　　　　　　　　　 本基金采用目标风险策略进行资产配置。大类资产配置策略具体分为

　　　　　　　　　　　　　 战略资产配置、战术资产配置和纪律性再平衡。在底层资产层面，在

　　　　　　　　　　　　　 “自上而下”的资产配置指导框架下，本基金将基于区分基金经理能

　　　　　　　　　　　　　 力和运气的思路“自下而上”精选投资标的，具体的投资工具除证券

　　　　　　　　　　　　　 投资基金外，本基金还可以适当参与股票及债券等的投资。

业绩比较基准　　　　　　　 中证 800 指数收益率×20%+中债新综合（财富）指数收益率×80%。

风险收益特征　　　　　　　 本基金作为混合型基金中基金，其预期收益和风险水平低于股票型基

　　　　　　　　　　　　　 金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币

　　　　　　　　　　　　　 市场基金、货币型基金中基金。

基金管理人　　　　　　　　 工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人　　　　　　　　 中国农业银行股份有限公司

　　　　　　　　　　　　§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 单位：人民币元

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主要财务指标　　　　　　　　　　　　　　 报告期（2021 年 10 月 1 日-2021 年 12 月 31 日）

1.本期已实现收益　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　12,724,184.81

2.本期利润　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 5,546,344.01

3.加权平均基金份额本期利润　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.0180

4.期末基金资产净值　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 298,385,822.17

5.期末基金份额净值　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1.0720

注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要

低于所列数字。

　　2、本期已实现收益是指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）

扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

　　3、所列数据截止到报告期最后一日，无论该日是否为开放日或交易所的交易日。

3.2 基金净值表现

3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 业绩比较基

　　　　　　　 净值增长率　　净值增长率　　业绩比较基

　 阶段　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　准收益率标　 ①－③　　　 ②－④

　　　　　　　　　 ①　　　　 标准差②　　 准收益率③

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 准差④

过去三个月　　　　　 1.70%　　　　0.23%　　　　　 1.40%　　　　　 0.

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