国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)2021年第四季度报告

国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基

　　　　　　　　　　　　 金(FOF)

　　　　　　　　2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　　　2021 年 12 月 31 日

　　　　　 基金管理人：国泰基金管理有限公司

　　　　　 基金托管人：中国银行股份有限公司

　　　　　 报告送出日期：二�二二年一月二十四日

国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金(FOF)2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　§1　　重要提示

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重

大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2022 年 1 月 20 日复核

了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记

载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金

一定盈利。

　　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔

细阅读本基金的招募说明书。

　　本报告中财务资料未经审计。

　　本报告期自 2021 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

　　　　　　　　　　　　　　　　§2　　　　 基金产品概况

基金简称　　　　　　　　　国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合 FOF

基金主代码　　　　　　　　007231

交易代码　　　　　　　　　007231

基金运作方式　　　　　　　契约型开放式

基金合同生效日　　　　　　2019 年 7 月 16 日

报告期末基金份额总额　　　104,299,398.11 份

　　　　　　　　　　　　　 通过在不同大类资产中进行配置和分散投资，目标日期

投资目标　　　　　　　　　前追求基金资产的增值，目标日期后追求基金资产的稳

　　　　　　　　　　　　　 健收益。

　　　　　　　　　　　　　 1、目标日期前：（1）大类资产配置； （2）基金投资

　　　　　　　　　　　　　 策略； （3）股票投资策略；（4）存托凭证投资策略；

　　　　　　　　　　　　　 （5）固定收益类投资工具投资策略； （6）资产支持证

　　　　　　　　　　　　　 券投资策略。

投资策略

　　　　　　　　　　　　　 2、目标日期后：（1）大类资产配置策略； （2）基金

　　　　　　　　　　　　　 投资策略； （3）股票投资策略；（4）存托凭证投资策

　　　　　　　　　　　　　 略； （5）固定收益类投资工具投资策略； （6）资产

　　　　　　　　　　　　　 支持证券投资策略。

业绩比较基准　　　　　　　（1）目标日期前：

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国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金(FOF)2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　　　　　　　　　 ① 本基金基金合同生效前的业绩比较基准为：

　　　　　　　　　　　　　　　 2019 年、2020 年：沪深 300 指数收益率*53%+中证综合

　　　　　　　　　　　　　　　 债指数收益率*47%

　　　　　　　　　　　　　　　 ② 本基金基金合同生效后的业绩比较基准为：

　　　　　　　　　　　　　　　 X*（沪深 300 指数收益率*95%+恒生中国企业指数收益

　　　　　　　　　　　　　　　 率（估值汇率调整）*5%）+（100%-X）*中证综合债指

　　　　　　　　　　　　　　　 数收益率

　　　　　　　　　　　　　　　 其中：2020 年-2038 年，X 值分别为：53%、53%、53%、

　　　　　　　　　　　　　　　 53%、51%、49%、45%、41%、35%、32%、30%、28%、

　　　　　　　　　　　　　　　 27%、23%、22%、21%、20%、19%、18%

　　　　　　　　　　　　　　　 2039 年（含）-目标日期前，X 值为 18%

　　　　　　　　　　　　　　　 （2）目标日期后：

　　　　　　　　　　　　　　　 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率*14.2% +

　　　　　　　　　　　　　　　 恒生中国企业指数收益率（估值汇率调整）*0.8%+中证

　　　　　　　　　　　　　　　 综合债指数收益率*85%

　　　　　　　　　　　　　　　 本基金属于混合型基金中基金（FOF），本基金预期风险

　　　　　　　　　　　　　　　 和预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金、货

　　　　　　　　　　　　　　　 币市场基金，是预期风险、收益水平中等的投资品种。

　　　　　　　　　　　　　　　 目标日期前，本基金的预期风险与预期收益水平随着目

风险收益特征

　　　　　　　　　　　　　　　 标日期的临近而逐步降低。

　　　　　　　　　　　　　　　 本基金投资港股通标的股票时，会面临港股通机制下因

　　　　　　　　　　　　　　　 投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带

　　　　　　　　　　　　　　　 来的特有风险。

基金管理人　　　　　　　　　　国泰基金管理有限公司

基金托管人　　　　　　　　　　中国银行股份有限公

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