银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金产品资
料概要更新
编制日期:2022-02-10
送出日期:2022-02-11
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华心诚灵活配置混合 基金代码 005543
下属基金简称 银华心诚灵活配置混合A 下属基金代码 005543
下属基金简称 银华心诚灵活配置混合C 下属基金代码 014042
基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
司
基金合同生效 2018-03-12
日
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
张萍 2019-03-19 2010-07-01
李晓星 2018-03-12 2011-03-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金在符合国家政策导向的行业中,通过积极精选具备利润创造能力并且估值
水平具备竞争力的优势上市公司,力求实现基金资产的长期增值。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票、
存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国
债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短
期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交
换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存
款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指期货以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规
定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相
关规定。
本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0%―95%,港股通标的股
票投资比例不得超过股票资产的50%。其余资产投资于债券、资产支持证券、债券
回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指
期货等金融工具;权证投资不得超过基金资产净值的3%;每个交易日日终在扣除
股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。本基金将港股投资的比例下限设为零,本基金可根据投资策略需要或不同
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配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投
资于港股,基金资产并非必然投资港股。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适
当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、现金
的投资比例;根据国家政治经济政策精神,确定可投资的行业范围。本基金为混
合型基金,长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资金面情况、市场情
绪面因素,适当进行短期的战术避险选择。本基金将采用“自上而下”选择细分
行业及“自下而上”的方式挑选公司。在选择细分行业的时候,我们遵循国家政
治经济政策精神,选择国家明确支持的细分行业。
业绩比较基准 恒生指数收益率*35%+中证800指数收益率*35%+中证综合债券指数收益率*30%。
风险收益特征 本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场
基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票,需承担汇率风险以及境外市场风险。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
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注:业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31
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