工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

　　　　　　　工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金(C 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2022 年 1 月 13 日

　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2022 年 1 月 18 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银红利优享混合　　　　　基金代码　　　　　　　005833

下属基金简称　　 工银红利优享混合 C　　　　下属基金交易代码　　　005834

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人　　　　　　招商银行股份有限公司

　　　　　　　　　司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2018 年 12 月 25 日　　　　　　　　　　　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 混合型　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　开放频率　　　　　　　每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020 年 12 月 21 日

基金经理　　　　 单文　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　2009 年 12 月 1 日

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　本基金在合理配置股票与债券等资产的基础上，采取积极有效的风险防控措施控制组

投资目标　　　　 合风险并保持良好流动性，通过优选内地与香港股票市场交易互联互通机制下的港股

　　　　　　　　　投资标的和沪深两市优质上市公司，力争获取超越业绩比较基准的最大化收益。

　　　　　　　　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票

　　　　　　　　　（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、内地与香

　　　　　　　　　港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票

　　　　　　　　　（以下简称“港股通投资标的股票”）、权证、股指期货、债券（包括国债、地方政府

　　　　　　　　　债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、

　　　　　　　　　分离交易可转债的纯债部分、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短

投资范围　　　　 期融资券等）、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以

　　　　　　　　　及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关

　　　　　　　　　规定）。

　　　　　　　　　本基金的投资组合比例为：股票及存托凭证占基金资产的比例为 0%�C95%（投资于港

　　　　　　　　　股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%），其中投资于红利股的比

　　　　　　　　　例不低于非现金基金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合

　　　　　　　　　约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年

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　　　　　　　　　以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

　　　　　　　　　本基金将在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，在市场上

　　　　　　　　　涨阶段中，适当增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权益类资产

　　　　　　　　　配置比例。在股票投资方面，本基金将综合考察上市公司历史分红记录、分红率、分

主要投资策略　　 红预期等指标，来对 A 股和港股通投资标的进行筛选。在红利股初选的基础上，本

　　　　　　　　　基金将采取定量分析与定性分析相结合的分析方式，精选具有核心竞争优势和持续增

　　　　　　　　　长潜力，且估值水平相对合理的股票进行重点投资。本基金将主要通过港股通投资于

　　　　　　　　　香港股票市场。

　　　　　　　　　30%×恒生港股通高股息低波动指数收益率（经汇率调整后）+30%×沪深 300 红利指数

业绩比较基准

　　　　　　　　　收益率+40%×中债综合财富（总值）指数收益率。

　　　　　　　　　本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币

风险收益特征　　 市场基金。本基金将投资港股通投资标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投

　　　　　　　　　资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2018 年 12 月 25 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净

值增长率。

　　　　　　　　　

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