银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2021年第四季度报告

银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型

　　　发起式基金中基金（FOF）

　　　　2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　 2021 年 12 月 31 日

　　　　基金管理人：银华基金管理股份有限公司

　　　　基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

　　　　报告送出日期：2022 年 1 月 21 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式（FOF）2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 §1 重要提示

　 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2022 年 1 月 19 日复核

了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导

性陈述或者重大遗漏。

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

　　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本

基金的招募说明书。

　　本报告中财务资料未经审计。

　　本报告期自 2021 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　§2 基金产品概况

基金简称　　　　　　　　　 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式（FOF）

基金主代码　　　　　　　　 007310

基金运作方式　　　　　　　 契约型开放式

基金合同生效日　　　　　　 2019 年 8 月 14 日

报告期末基金份额总额　　　 18,570,019.42 份

投资目标　　　　　　　　　 在既定的目标风险水平约束下，通过成熟的资产配置策略，合理控制

　　　　　　　　　　　　　 基金的波动风险，力争实现基金资产的长期稳健增值。

投资策略　　　　　　　　　 本基金是目标风险策略基金中基金。本基金的目标风险水平是稳健

　　　　　　　　　　　　　 型，风险资产包括股票、股票型基金和混合型基金（此处混合型基金

　　　　　　　　　　　　　 仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金资产的 50%或近 4

　　　　　　　　　　　　　 个季度披露的定期报告中股票仓位均不低于基金资产的 50%的混合

　　　　　　　　　　　　　 型基金）及商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种，风险资

　　　　　　　　　　　　　 产的配置比例基准为 25%，向上、向下的战术调整幅度分别不得超过

　　　　　　　　　　　　　 5%、10%，即风险资产占基金资产的比例在 15%-30%之间。

　　　　　　　　　　　　　 本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会依

　　　　　　　　　　　　　 法核准或注册的公开募集的基金份额（含 QDII 基金、香港互认基金），

　　　　　　　　　　　　　 其中，基金投资于股票、股票型基金和混合型基金及商品基金（含商

　　　　　　　　　　　　　 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的

　　　　　　　　　　　　　 30%。基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策略的前提下，结

　　　　　　　　　　　　　 合自身研判、投资经验等，对风险资产进行战术调整。现金或者到期

　　　　　　　　　　　　　 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；其中，现金不

　　　　　　　　　　　　　 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

业绩比较基准　　　　　　　 沪深 300 指数收益率×25%＋中证全债指数收益率×75%

风险收益特征　　　　　　　 本基金为混合型基金中基金，属于采取目标风险策略的较低风险等级

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 第 2 页 共 13 页

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式（FOF）2021 年第 4 季度报告

　　　　　　　　　　　　　　 的养老目标基金。

基金管理人　　　　　　　　　 银华基金管理股份有限公司

基金托管人　　　　　　　　　 上海浦东发展银行股份有限公司

　　　　　　　　　　　　§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 单位：人民币元

主要财务指标　　　　　　　　　　　　　　报告期（2021 年 10 月 1 日-2021 年 12 月 31 日）

1.本期已实现收益　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　449,478.18

2.本期利润　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　-115,519.90

3.加权平均基金份额本期利润　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 -0.0061

4.期末基金资产净值　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　23,006,359.26

5.期末基金份额净值　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1.2389

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣

查看公告全文…