上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2021年第2号)

　　　 上银基金管理有限公司

上银聚永益一年定期开放债券型发起式

　　　　　　证券投资基金

　　　　　更新招募说明书

　　　　　　　（2021 年第 2 号）

　　　 【本基金不向个人投资者公开销售】

　　　 基金管理人：上银基金管理有限公司

　　　 基金托管人：兴业银行股份有限公司

上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　　　更新招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 【重要提示】

　　 上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）

于 2019 年 12 月 6 日经中国证监会证监许可【2019】2737 号文准予注册募集。本

基金的基金合同于 2020 年 6 月 12 日正式生效。

　　 根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的要求，经与基金托管

人协商一致，基金管理人对《上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基

金基金合同》以及《上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协

议》相关条款进行修订并已履行向中国证券监督管理委员会备案流程。修订后的

合同以及托管协议已于 2021 年 5 月 13 日进行信息披露并正式生效。

　　 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

　　 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面

认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人

提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、

本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投资基金，属于具有中低

预期风险和预期收益的证券投资基金品种，预期风险与预期收益高于货币市场基

金，但低于混合型基金和股票型基金。基金净值会因为证券市场波动等因素产生

波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。

　　 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

有关章节内容。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并

不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金

启用侧袋机制时的特定风险。

　　 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决

策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　更新招募说明书

　　 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。

　　 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的

基金份额可达到或者超过 50%，基金不向个人投资者销售。

　　 基金管理人主要根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》和修订

后的基金合同对本招募说明书的相关信息进行了更新，更新截止日为2021年5月13

日。本招募说明书中基金托管费率相关信息更新截止日为2021年3月8日。

　　 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，最迟将自 2020

年 9 月 1 日起执行。

上银聚永益一年定期开放债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　更新招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目 录

一、绪　　言 ………………………………………………… 1

二、释　　义 ………………………………………………… 2

三、基金管理人 …………………………………………….. 8

四、基金托管人 ……………………………………………. 17

五、相关服务机构 ………………………………………….. 21

六、基金的募集 ……………………………………………. 23

七、基金合同的生效 ………………………………………… 27

八、基金份额的申购与赎回 …………………………………… 29

九、基金的投资 ……………………………………………. 41

十、基金的财产 ……………………………………………. 48

十一、基金资产的估值 ………………………………………. 49

十二、基金的收益与分配 …………………………………….. 55

十三、基金的费用与税收 …………………………………….. 57

十四、基金的会计与审计 …………………………………….. 60

十五、基金的信息披露 ………………………………………. 61

十六、侧袋机制 ……………………………………………. 69

十七、风险揭示 ……………………………………………. 72

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 …………………… 78

十九、基金合同的内容摘要 ………………………………….

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