上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新(2021年第1号)

　　　　上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　 （2021年第1号）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2021 年 5 月 11 日

　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 5 月 13 日

　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

　　　　　　　　　　上银聚鸿益三个月定开

基金简称　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金代码　　　　　　　005432

　　　　　　　　　　债券

基金管理人　　　　 上银基金管理有限公司　　基金托管人　　　　　　兴业银行股份有限公司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　　 2019年09月02日　　　　　　　　　　　　　　　　暂未上市

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　　 债券型　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　人民币

运作方式　　　　　 定期开放式　　　　　　　开放频率　　　　　　　三个月定期开放

基金经理　　　　　 开始担任本基金基金经理的日期　　　　　　　　　证券从业日期

倪侃　　　　　　　 2018-07-20　　　　　　　　　　　　　　　　　　2012-05-31

　　　　　　　　　　《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基

　　　　　　　　　　金合同自动终止并按照约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会审

　　　　　　　　　　议，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。如届时有效的

　　　　　　　　　　法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充的，

　　　　　　　　　　则本基金按照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。《基金合同》生

其他

　　　　　　　　　　效满三年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 20

　　　　　　　　　　0 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告

　　　　　　　　　　中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基

　　　　　　　　　　金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，不需要召开基金份额

　　　　　　　　　　持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

　　　　　　　　　　　　在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，

投资目标

　　　　　　　　　　力争实现基金资产的长期稳健增值。

　　　　　　　　　　　　本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交

　　　　　　　　　　易的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、分离交易可转债

　　　　　　　　　　的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券（包括超级短期融资券）、资

投资范围

　　　　　　　　　　产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款）、同业存单、

　　　　　　　　　　货币市场工具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但

　　　　　　　　　　须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其

　　　　　　　　 他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　　　　　　　　　　本基金不买入股票资产。

　　　　　　　　　　　基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，

　　　　　　　　 但在每次开放期的前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间

　　　　　　　　 内，基金投资不受上述比例限制；开放期内本基金应当保持不低于基金资产净

　　　　　　　　 值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、

　　　　　　　　 存出保证金、应收申购款等，封闭期不受上述5%的限制。

　　　　　　　　　　　1、资产配置策略；2、债券投资组合策略；3、债券投资策略；4、资产

主要投资策略

　　　　　　　　 支持证券投资策略

业绩比较基准　　　　 中债综合全价（总值）指数收益率

　　　　　　　　　　　本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风

风险收益特征

　　　　　　　　 险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

　　注：详见《上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》”九、

基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型　　　 份额（S）或金额（M）/持有期限（N）　　　　收费方式/费率　　　备注

　　　　　　　　M<100万　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.80%

申购费（前　　 100万≤M<300万　　　　　　　　　　　　　　0.50%

收费）　　　　 300万≤M<500万　　　　　　　　　　　　　　0.30%

　　　　　　　　500万≤M　　　　　　　　　　　

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