华宝现金宝货币市场基金(E类份额)基金产品资料概要(更新)

　　　　　　　　 华宝现金宝货币市场基金（E类份额）

　　　　　　　　　　 基金产品资料概要（更新）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021年05月12日

　　　　　　　　　　　　　　　送出日期：2021年05月13日

　　　　　　 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　　 华宝现金宝货币　　　　　　　基金主代码　　　　　　 240006

下属基金简称　　　　 华宝现金宝货币E　　　　　　 下属基金代码　　　　　 000678

　　　　　　　　　　 华宝基金管理有限　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国建设银行股份

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人

　　　　　　　　　　 公司　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 有限公司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 上市交易所

基金合同生效日　　　 2005年03月31日　　　　　　　　　　　　　　　　　　 /

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 及上市时间

基金类型　　　　　　 货币市场基金　　　　　　　　交易币种　　　　　　　 人民币

运作方式　　　　　　 普通开放式　　　　　　　　　开放频率　　　　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2011年11月15日

基金经理　　　　　　 陈昕　　　　　　　　　　　　基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　　 2003年08月01日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2017年03月17日

基金经理　　　　　　 高文庆　　　　　　　　　　　基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　　 2010年06月01日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2021年03月09日

基金经理　　　　　　 厉卓然　　　　　　　　　　　基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　　 2013年04月01日

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

投资目标　　　　 保持本金的安全性和基金财产的流动性，追求高于比较基准的稳定收益。

　　　　　　　　 本基金主要投资于货币市场工具，包括现金、一年以内（含一年）的银行

　　　　　　　　 定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）

投资范围

　　　　　　　　 的债券、期限在一年以内（含一年）的债券回购、中央银行票据，经中国

　　　　　　　　 证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　　　　　　　 研究宏观经济指标及利率变动趋势，确定投资组合平均久期。在满足投资

　　　　　　　　 组合平均久期的条件下，充分考虑相关品种的收益性、流动性、信用等级，

主要投资策略　　 确定组合配置。利用现代金融分析方法和工具，优化组合配置效果，实现

　　　　　　　　 组合增值。采用均衡分布、滚动投资、优化期限配置等方法，加强流动性

　　　　　　　　 管理。实时监控各品种利率变动，捕捉无风险套利机会。

业绩比较基准　　 同期7天通知存款利率(税后)

风险收益特征　　 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1

　　　　　　　　收益率都低于股票、债券和混合型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值收益率及同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

本基金份额类别不收取申购费、赎回费。

(二) 基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

　　　　　　　　 费用类别　　　　　　　　　　　　　　　　收费方式/年费率

　　　　　　　　　管理费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.33%

　　　　　　　　　托管费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.10%

　　　　　　　　销售服务费　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.01%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一) 风险揭示

　　本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应

认真阅

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