工银瑞信养老产业股票型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　工银瑞信养老产业股票型证券投资基金(C 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 5 月 7 日

　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 5 月 10 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银养老产业股票　　　　　基金代码　　　　　　　 001171

下属基金简称　　 工银养老产业股票 C　　　　下属基金交易代码　　　 012238

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人　　　　　　 交通银行股份有限公司

　　　　　　　　　司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2015 年 4 月 28 日　　　　　　　　　　　　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 股票型　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　 人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　开放频率　　　　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2015 年 4 月 28 日

基金经理　　　　 赵蓓　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　 2008 年 7 月 1 日

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　通过对养老产业链相关股票的投资，积极分享我国人口老龄化及养老制度改革所带来

投资目标

　　　　　　　　　的长期红利，并通过积极有效的风险防控措施，力争获取超越业绩比较基准的收益。

　　　　　　　　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票

　　　　　　　　　（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、权证、股

　　　　　　　　　指期货、债券资产（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换

　　　　　　　　　债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产

　　　　　　　　　支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产、现金，以及法律法规或中国证监

投资范围　　　　 会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

　　　　　　　　　本基金的投资组合比例为：股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 80%�C95%，其中

　　　　　　　　　投资于本基金界定的养老产业上市公司发行的股票及存托凭证不低于非现金基金资产

　　　　　　　　　的 80%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低

　　　　　　　　　于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备

　　　　　　　　　付金、存出保证金和应收申购款等。

　　　　　　　　　本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济

主要投资策略　　 政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场

　　　　　　　　　的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　益水平。在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，在市场上

　　　　　　　　　涨阶段中，适当增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权益类资产

　　　　　　　　　配置比例，力求实现基金财产的长期稳定增值，从而有效提高不同市场状况下基金资

　　　　　　　　　产的整体收益水平。

业绩比较基准　　 80%×中证养老产业指数收益率＋20%×中债综合财富指数收益率。

　　　　　　　　　本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场

风险收益特征

　　　　　　　　　基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

　　无。

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　　　　　　　　　　　份额（S）或金额（M）

　　费用类型　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　收费方式/费率

　　　　　　　　　　　　　　/持有期限（N）

　　　　　　　　　　　　　　　　　 N<7 天　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1.50%

　　赎回费　　　　　　　　　　　7 天≤N<30 天　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.50%

　　　　　　　　　　　　　　

查看公告全文…