交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(更新)招募说明书(2021年第1号)

交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混

合型基金中基金（FOF）（更新）招募说明书

　　　　　　　 （2021 年第 1 号）

　　　　基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

　　　　基金托管人：中国农业银行股份有限公司

　　　　　　　　 二�二一年五月

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型

　　　　　　　　　　　　　　　　　基金中基金（FOF）（更新）招募说明书（2021 年第 1 号）

　　　　　　　　　　　　　　 【重要提示】

　　交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简

称“本基金”）经 2018 年 12 月 27 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国

证监会”）证监许可【2018】2197 号文准予募集注册。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益

作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的

投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资

人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑

自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的

投资风险。本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会依法核准或

注册的公开募集证券投资基金的基金份额，投资本基金可能遇到的风险包括：基金

中基金的特有风险；因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素

的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险；

流动性风险；信用风险；投资资产支持证券的特定风险；投资流通受限证券的特定

风险；投资科创板股票的特定风险；投资本基金的其他风险等等。本基金为混合型

基金中基金，持有基金的预期风险和预期收益间接成为本基金的预期风险和预期收

益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场

基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。

　　本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目标

基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品，存在投资

者承担亏损的可能性。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型

　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金中基金（FOF）（更新）招募说明书（2021 年第 1 号）

　　本基金定位为稳健型目标风险策略基金，本基金投资于股票、股票型基金（包

括股票指数基金）、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种

的比例合计占基金资产的 0%-30%。其中投资于权益类资产（包括股票、股票型基

金、混合型基金）的战略配置目标比例为 25%，投资比例为基金资产的 15%-30%。

其中混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同中明确约定股票投资占基金

资产的比例为 50%以上；2、最近 4 个季度披露的股票投资占基金资产的比例均在

50%以上的混合型基金。

　　本基金属于混合型基金中基金，基金管理人初始给予本基金的风险等级为 R3，

因此主要适合风险等级为 C3 型、C4 型及 C5 型投资者购买。

　　基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为一年，在最短持有期限内

该份基金份额不可赎回，自最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回。对于

每笔认购的基金份额而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含该日）至一年

后的年度对日的前一日；对于每笔申购的基金份额而言，最短持有期限自该笔申购

份额确认日（含该日，通常 T 日提交的有效申购申请于 T+3 日确认）至一年后的年

度对日的前一日。

　　因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后一年内无法赎回的风险。

　　特别提示：若基金份额持有人多次认购或申购本基金导致持有多笔不同期限的

本基金份额时，基金份额持有人在赎回时需特别关注申请赎回的基金份额数量，若

申请赎回的基金份额超过了该份额持有人持续持有超过一年的基金份额数量，则基

金份额持有人的赎回申请将被予以拒绝。基金份额持有人需承担赎回申请失败的风

险。

　　本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境

外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及

境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。具体风险烦请查阅本

招募说明书“风险揭示”章节内容。

　　本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存

托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 交银施罗德安享稳健养老目标一年持有期混合型

　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金中基金（FOF）（更新）招募说明书（2021 年第 1 号）

　　投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合

同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主作出投资

决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的

其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投

资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化

引致的投资风险，由投资者自行负责。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50%比例的除外。

　　本次更新招募说明书主要对基金经理变更相关事项进行了相应更新，更新截止

日为 2021 年 5 月 6 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2020

年 4 月

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