银河鑫月享6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)

　　　　　 银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

　　　 银河基金管理有限公司

银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型

　　　　　　　 证券投资基金

　　　　　招募说明书（更新）

　　　基金管理人：银河基金管理有限公司

　　基金托管人：中国民生银行股份有限公司

　　　　　　　　　　 银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

　　　　　　　　　　　　　　　　　【重要提示】

　　本基金根据中国证券监督管理委员会 2017 年 3 月 30 日《关于准予银河鑫月

享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2017】

421 号)的注册，以及 2018 年 1 月 8 日《关于同意银河鑫月享 6 个月定期开放灵

活配置混合型证券投资基金延期募集备案的函》（机构部函【2018】55 号），进

行募集。

　　基金管理人保证《银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、

完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并

不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金

没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价

格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流

动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资股指期货的特定风险

和未知价风险等等。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现

较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。

　　本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险与

预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。本基金的目标客户

不包括特定的机构投资者，本基金不属于定制基金。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往

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业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业

绩表现的保证。

　　 本招募说明书所载内容截止日为 2021 年 3 月 28 日,有关财务数据截止日为

2020 年 12　 月 31 日(财务数据未经审计)，净值表现截止日为　　　　　　　 2020 年　　 12

月　 31 日(财务数据未经审计)。

　　 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明

书为准。

　　 招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于

2020 年 9 月 1 日起执行。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目　　录

一、绪言…………………………………………………… 5

二、释义…………………………………………………… 5

三、基金管理人…………………………………………….. 11

四、基金托管人…………………………………………….. 22

五、相关服务机构…………………………………………… 27

六、基金的募集…………………………………………….. 45

七、基金合同生效…………………………………………… 45

八、基金的封闭期、开放期及基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管. 47

九、与基金管理人管理的其他基金转换…………………………… 59

十、基金的投资…………………………………………….. 60

十一、基金财产…………………………………………….. 76

十二、基金资产估值…………………………………………. 77

十三、基金收益与分配……………………………………….. 82

十四、基金的费用…………………………………………… 84

十五、基金税收…………………………………………….. 87

十六、基金的会计与审计……………………………………… 88

十七、基金的信息披露……………………………………….. 89

十八、风险揭示…………………………………………….. 96

十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算…………………….. 104

二十、基金合同的内容摘要…………………………………… 106

二十一、基金托管协议内容摘要…………….

查看公告全文…