银华添益定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 银华添益定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

　　　　　　　　　银华添益定期开放债券型证券投资基金

　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要（更新）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 6 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 5 月 6 日

　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　 银华添益定期开放债券　　　　 基金代码　　　　　 002491

基金管理人　　　　 银华基金管理股份有限公司　　 基金托管人　　　　 中国光大银行股份有限公司

基金合同生效日　　 2016-03-22

基金类型　　　　　 债券型　　　　　　　　　　　 交易币种　　　　　 人民币

运作方式　　　　　 定期开放式　　　　　　　　　 开放频率　　　　　 六个月定期开放

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金　　 2016-03-22

　　　　　　　　　　邹维娜女士　　　　　　　　　 基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　 2008-04-02

基金经理

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金　　 2021-03-24

　　　　　　　　　　瞿灿女士　　　　　　　　　　 基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　 2011-06-29

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标　　　　 本基金主要投资于固定收益类品种，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的稳健

　　　　　　　　　增值，力争获得超过业绩比较基准的超额收益。

投资范围　　　　 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券等固

　　　　　　　　　定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方

　　　　　　　　　政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的

　　　　　　　　　可转换公司债券）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）、国债期货，

　　　　　　　　　以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国

　　　　　　　　　证监会相关规定）。

　　　　　　　　　本基金不主动投资股票、权证等权益类资产；因可转债转股所得的股票、因所持股票

　　　　　　　　　所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，本基金将在其可交易之日

　　　　　　　　　起的10个交易日内卖出。

　　　　　　　　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

　　　　　　　　　可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

　　　　　　　　　基金的投资组合比例为：债券资产的投资比例不低于基金资产的80%（开放期开始前

　　　　　　　　　20个交易日至开放期结束后20个交易日内不受此比例限制）。开放期内，本基金持有

　　　　　　　　　现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金

　　　　　　　　　不受上述5%的限制。

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　　　　　　　 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程

　　　　　　　 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略　 本基金将综合分析国内外宏观经济形势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险

　　　　　　　 变化等因素，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，并依据各因素的动态变化

　　　　　　　 进行及时调整。

业绩比较基准　 半年期银行定期存款利率（税后）×1.2

风险收益特征　 本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和

　　　　　　　 股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

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注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　 费用类型　　　　份额（S）或金额（M）/持有期限（N）　　　　　收费方式/费率　　　　　　 备注

　　　　　　　　　　　　　　　　 M<500,000　　　　　　　　　　　　　　0.80%　　　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　500,000≤M<1,000,000　　　　　　　　　　　0.60%　　

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