工银瑞信信用添利债券型证券投资基金更新的招募说明书(2021年第2号)

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金

　　　　　更新的招募说明书

　　　　 （2021 年第 2 号）

　 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　 基金托管人：中国建设银行股份有限公司

工银瑞信信用添利债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会2008年2月5日证监许可�z2008�{238号文核准募集。

本基金基金合同于2008年4月14日生效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并

对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险，由投资者自行负担。

　　本基金为债券型证券投资基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金、股票型

基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，其长期平均风险程度和预期收益率高于纯

债券基金。

　　本基金主要投资于债券类金融工具，投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低于

基金资产的 80％，其中，本基金持有的公司债券、企业债券、金融债、短期融资券、资产

支持证券等除国债、央行票据以外的固定收益类资产投资比例不低于债券类资产的 80%；本

基金不直接从二级市场买入股票，但可以通过投资首次发行股票、增发新股、可转换债券转

股票以及权证行权等方式获得股票资产，本基金投资于股票等权益类证券的比例不超过基金

资产的 20%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现

较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相

关的风险。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可

以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管

理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅

读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本

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工银瑞信信用添利债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　 更新的招募说明书

基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本基金本次更新招募说明书根据《基金合同》、《托管协议》的修订，更新了释义、基金

份额的申购、赎回与转换、基金的投资、基金财产的估值、基金的收益与分配、基金的费用

与税收、基金的信息披露、侧袋机制、基金的风险揭示、基金合同的内容摘要、基金托管协

议的内容摘要等章节，上述内容更新截止日为2021年4月30日。除非另有说明，本招募说明

书所载其他内容截止日为2021年3月31日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2021年3

月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。

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工银瑞信信用添利债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目　　　　　　 录

重要提示…………………………………………………………………………………………………………………………. 1

一、绪言…………………………………………………………………………………………………………………………. 4

二、释义…………………………………………………………………………………………………………………………. 5

三、基金管理人………………………………………………………………………………………………………………. 9

四、基金托管人…………………………………………………………………………………………………………….. 18

五、相关服务机构…………………………………………………………………………………………………………. 20

六、基金的募集………………………………………………………………………………………..

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