工银瑞信泰和39个月定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书(2021年第1号)

工银瑞信泰和 39 个月定期开放

　　债券型证券投资基金

　　　更新的招募说明书

　　　　 （2021 年第 1 号）

　基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

工银瑞信泰和 39 个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　　　更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　工银瑞信泰和39个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由工银瑞信

泰和39个月封闭式债券型证券投资基金变更注册而来。工银瑞信泰和39个月封闭式债券型证

券投资基金的募集申请经中国证监会2019年9月16日证监许可【2019】1693号文注册。本基

金根据中国证监会2020年3月23日《关于准予工银瑞信泰和39个月封闭式债券型证券投资基

金变更注册的批复》（证监许可【2020】533号）进行募集。本基金基金合同于2020年7月8日

正式生效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本

基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由

投资者自行负担。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资

本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、其他风

险及本基金特有的风险。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中

因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过 50%的除外。法律法规、监管机

构另有规定的，从其规定。

　　本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，高

于货币市场基金。本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值

不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持

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工银瑞信泰和 39 个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　更新的招募说明书

有到期策略，可能损失一定的交易收益。

　　本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公

司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期

公司债）、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　本基金不主动买入股票等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发。本基金不投资可

转债。

　　本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但应

开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前三个月、开放期及开

放期结束后三个月的期间内，本基金投资不受上述比例限制。在开放期内的每个交易日日终，

本基金所持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上

述比例限制。

　　法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以

将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

　　本基金发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售

面值，本基金投资者有可能出现亏损。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可

以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管

理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅

读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不

保证最低收益。

　　本基金本次更新招募说明书根据《基金合同》、《托管协议》的修订，更新了释义、基金

份额的申购、赎回与转换、基金的投资、基金资产估值、基金的费用与税收、基金的收益与

分配、基金的信息披露、侧袋机制、基金的风险揭示、基金合同的内容摘要、基金托管协议

的内容摘要等章节，上述内容更新截止日为 2021 年 4 月 30 日；除非另有说明，本招募说明

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书所载其他内容截止日为 2021 年 3 月 31 日，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2021

年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。

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