工银瑞信中高等级信用债债券型证券投资基金(B类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　 工银瑞信中高等级信用债债券型证券投资基金(B 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银中高等级信用债债券　　 基金代码　　　　　　 000943

下属基金简称　　 工银中高等级信用债债券 B　 下属基金交易代码　　 000944

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公　　　　　　　　　　　　　中国农业银行股份有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　基金托管人

　　　　　　　　　司　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2015 年 12 月 2 日　　　　　　　　　　　　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 期

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　　 交易币种　　　　　　 人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　 开放频率　　　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2017 年 6 月 23 日

基金经理　　　　 陈桂都　　　　　　　　　　 经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　 2008 年 7 月 1 日

　　　　　　　　　《基金合同》生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

其他　　　　　　 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在履行适当程序后，《基金

　　　　　　　　　合同》自动终止。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　在严格控制风险的基础上，通过对中高等级信用债的积极投资，追求基金资产的长期

投资目标

　　　　　　　　　稳定增值。

　　　　　　　　　本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短

　　　　　　　　　期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产

　　　　　　　　　支持证券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会

　　　　　　　　　允许基金投资的其他金融工具。

　　　　　　　　　本基金不主动买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发，可转债

投资范围　　　　 仅投资可分离交易可转债的纯债部分。

　　　　　　　　　本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，其中投资于

　　　　　　　　　本基金界定的中高等级信用债的比例不低于非现金基金资产的 80%；现金及到期日在

　　　　　　　　　一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付

　　　　　　　　　金、存出保证金、应收申购款等。

　　　　　　　　　本基金所指信用债包括地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期

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　　　　　　　　　融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债

　　　　　　　　　和央行票据外的非国家信用的债券资产。本基金所指中高等级信用债为信用评级在

　　　　　　　　　AAA（含）到 AA（含）之间的信用债。本基金投资的地方政府债、金融债、企业债、公

　　　　　　　　　司债、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等信用债的

　　　　　　　　　信用评级依照评级机构出具的债券信用评级；本基金投资的短期融资券、超短期融资

　　　　　　　　　券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。

　　　　　　　　　本基金将采取利率预期策略与久期管理、类属配置策略、信用债投资策略、息差策略、

主要投资策略

　　　　　　　　　资产支持证券投资策略。

业绩比较基准　　 中债高信用等级债券财富指数。

　　　　　　　　　本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于

风险收益特征

　　　　　　　　　货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2015 年 12 月 02 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净

值增长率。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

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三、投资本基金涉及的费用

(一) 基

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