工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金(C 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　工银开元利率债债券　　　　　基金代码　　　　　　 008539

下属基金简称　　　工银开元利率债债券 C　　　　下属基金交易代码　　 008540

　　　　　　　　　 工银瑞信基金管理有限公　　　　　　　　　　　　　 中国邮政储蓄银行股份有

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金托管人

　　　　　　　　　 司　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 限公司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 上市交易所及上市日

基金合同生效日　　2020 年 3 月 5 日　　　　　　　　　　　　　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 期

基金类型　　　　　债券型　　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　 人民币

运作方式　　　　　普通开放式　　　　　　　　　开放频率　　　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020 年 3 月 5 日

基金经理　　　　　张略钊　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　 2014 年 7 月 1 日

　　　　　　　　　 《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

其他　　　　　　　基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止《基金合

　　　　　　　　　 同》，无需召开基金份额持有人大会审议。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　 在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期

投资目标

　　　　　　　　　 稳定增值。

　　　　　　　　　 本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、银行存款、债券回购、现金

　　　　　　　　　 等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投

　　　　　　　　　 资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期票据等信

　　　　　　　　　 用债品种、同业存单以及可转换债券、可交换债券。

投资范围

　　　　　　　　　 本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其

　　　　　　　　　 中投资于利率债的比例不低于非现金基金资产的 80%。利率债指国债、央行票据、政

　　　　　　　　　 策性金融债。本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的

　　　　　　　　　 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

　　　　　　　　　 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际

主要投资策略　　　市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析国际与国内宏

　　　　　　　　　 观经济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及

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　　　　　　　　　地区的货币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线

　　　　　　　　　未来的变化趋势做出预测和判断，结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势，

　　　　　　　　　确定固定收益类资产的久期配置。当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；

　　　　　　　　　预期市场利率将下降时，提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久

　　　　　　　　　期的调整提高债券组合收益率目的。

业绩比较基准　　 100%*中债总财富（总值）指数收益率。

　　　　　　　　　本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，

风险收益特征

　　　　　　　　　高于货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2020 年 3 月 5 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值

增长率。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

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