工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金(B类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　 工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金(B 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　送出日期：2021 年 04 月 30 日

　　　　　　　　　 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　工银 14 天理财债券发起　　 基金代码　　　　　　　485120

下属基金简称　　　工银 14 天理财债券发起 B　 下属基金交易代码　　　485020

　　　　　　　　　 工银瑞信基金管理有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人　　　　　　招商银行股份有限公司

　　　　　　　　　 司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　　2012 年 10 月 26 日　　　　　　　　　　　　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　　债券型　　　　　　　　　　 交易币种　　　　　　　人民币

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　运作期指基金合同生效日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　或基金份额申购确认日起

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（即第一个运作起始日），

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　至基金合同生效日或基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　份额申购申请日第一个双

运作方式　　　　　其他开放式　　　　　　　　 开放频率　　　　　　　周的对日（即第一个运作期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　到期日。如该对应日为非工

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　作日，则顺延到下一工作

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　日）止。每个运作期到期日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　前，基金份额持有人不能提

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　出赎回申请。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2012 年 11 月 13 日

基金经理　　　　　谷衡　　　　　　　　　　　 经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　2005 年 7 月 1 日

　　　　　　　　　 1、每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请

　　　　　　　　　 对于每份基金份额，第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或

　　　　　　　　　 基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作起始日），至基金

　　　　　　　　　 合同生效日或基金份额申购申请日第一个双周的对日（即第一个运作期到期日。如

　　　　　　　　　 该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到

其他

　　　　　　　　　 期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的第二个双周

　　　　　　　　　 对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。

　　　　　　　　　 2、每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请

　　　　　　　　　 如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工

　　　　　　　　　 作日起该基金份额进入下一个运作期。

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注:根据中国证监会关于理财债券型基金整改的要求和《工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金基

金合同》的约定，本基金《基金合同》、《托管协议》因根据法律法规要求而进行修改，《基金合同》的修改

自 2020 年 6 月 15 日起生效。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标　　　　 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

　　　　　　　　　本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）

　　　　　　　　　的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）

　　　　　　　　　的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在

　　　　　

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