工银瑞信聚和一年定期开放混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　工银瑞信聚和一年定期开放混合型证券投资基金(A 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2021 年 4 月 28 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银聚和一年定开混合　　　　基金代码　　　　　　　009031

下属基金简称　　 工银聚和一年定开混合 A　　　下属基金交易代码　　　009031

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公　　　　　　　　　　　　　　中国邮政储蓄银行股份有

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人

　　　　　　　　　司　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　限公司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2020 年 5 月 9 日　　　　　　　　　　　　　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 混合型　　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　人民币

运作方式　　　　 定期开放式　　　　　　　　　开放频率　　　　　　　每个封闭期一年

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020 年 5 月 9 日

基金经理　　　　 张洋　　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　2012 年 7 月 2 日

　　　　　　　　　《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

其他　　　　　　 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止基金，无

　　　　　　　　　需召开基金份额持有人大会审议。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过资产配置，力求实现基金资产的持

投资目标

　　　　　　　　　续稳健增值。

　　　　　　　　　本基金的投资范围为国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国

　　　　　　　　　证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定

　　　　　　　　　范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）、股指期货、

　　　　　　　　　国债期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公

　　　　　　　　　司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、

投资范围　　　　 短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款和现

　　　　　　　　　金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会

　　　　　　　　　的相关规定）。

　　　　　　　　　本基金投资组合资产配置比例：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的

　　　　　　　　　0%―30%；本基金投资港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。

　　　　　　　　　开放期内，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，

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　　　　　　　　 本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值

　　　　　　　　 的 5%；在封闭期内，本基金不受该比例的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保

　　　　　　　　 证金、应收申购款等。

　　　　　　　　 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态

　　　　　　　　 势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展

　　　　　　　　 趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。

　　　　　　　　 在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调

　　　　　　　　 整策略，将基金资产在各类型证券上进行灵活配置。在市场上涨阶段中，增加权益类

主要投资策略　　资产配置比例；在市场下行周期中，增加固定收益类资产配置比例，最终力求实现基

　　　　　　　　 金资产组合收益的最大化，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

　　　　　　　　 本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。本基金股

　　　　　　　　 票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优

　　　　　　　　 化等过程。本基金债券投资具体包括利率策略、信用策略、债券选择与组合优化、可

　　　　　　　　 转换债券投资与可交换债券投资策略等。

　　　　　　　　 中债综合财富（总值）指数收益率×80%+沪深 300 指数收益率×15%+恒生指数收益率

业绩比较基准

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