中金鑫裕1年定期开放债券型证券投资基金(中金鑫裕A份额)基金产品资料概要(更新)

　　　　　　　　　　　 中金鑫裕 1 年定期开放债券型证券投资基金（中金鑫裕 A 份额）基金产品资料概要（更新）

中金鑫裕 1 年定期开放债券型证券投资基金（中金鑫裕 A 份

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 额）

　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要（更新）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2021 年 4 月 9 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　中金鑫裕　　　　　　　　　基金代码　　　　　　　　　　　　008104

下属基金简称　　　中金鑫裕A　　　　　　　　 下属基金代码　　　　　　　　　　008104

基金管理人　　　　中金基金管理有限公司　　　基金托管人　　　　　　　　　　　中国银行股份有限公司

基金合同生效日　　2019-12-18　　　　　　　　上市交易所及上市日期　　　　　　-

基金类型　　　　　债券型　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　　　　　　人民币

运作方式　　　　　定期开放式　　　　　　　　开放频率　　　　　　　　　　　　每年开放一次

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金基金经理的　　　　2019-12-25

基金经理　　　　　董珊珊　　　　　　　　　　日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　　　　　　　2006-06-19

注：基金合同生效后的存续期内，本基金可以暂停基金的运作，且无须召开基金份额持有人大会，具体

内容请见基金合同“第三部分 基金的基本情况”的“九、基金的暂停运作”。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标　　　　 本基金采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余

　　　　　　　　　封闭期的固定收益类金融工具，力求基金资产的稳健增值。

投资范围　　　　 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包

　　　　　　　　　括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、可分离交易可

　　　　　　　　　转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、证券公司短期公司债

　　　　　　　　　券、政府支持机构债券等）、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、银行存款、

　　　　　　　　　同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证

　　　　　　　　　监会相关规定）。

　　　　　　　　　本基金不直接投资股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的

　　　　　　　　　纯债部分除外）、可交换债券。

　　　　　　　　　基金的投资组合比例为：本基金投资于债券比例不低于基金资产的80%（每次开放期

　　　　　　　　　开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受此比例限制）。

　　　　　　　　　开放期内，在每个交易日日终，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在

　　　　　　　　　一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结

　　　　　　　　　算备付金、存出保证金、应收申购款等。

主要投资策略　　 本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，本基金

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　　　　　　　　在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的

　　　　　　　　并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资

　　　　　　　　含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券

　　　　　　　　到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。

　　　　　　　　具体包括：1、封闭期投资策略；2、开放期投资策略。

业绩比较基准　 一年期定期存款利率（税后）+1%

风险收益特征　 本基金为债券型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型

　　　　　　　　基金和股票型基金。

注：详见《中金鑫裕1年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

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业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　费用类型　　　　　份额（S）或金额（M）/持有期限（N）　　　　　　　　　　　收费方式/费率

　　　　　　　　　　　　　　　　　　M<1,000,000　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.

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