中银证券现金管家货币市场基金(A类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　 中银证券现金管家货币市场基金(A 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2021 年 4 月 14 日

　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 15 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

　　　　　　　　 中银证券现金管家货币市场

基金简称　　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金代码　　　　　　　 003316

　　　　　　　　 基金

下属基金简称　　 现金管家货币 A 级　　　　　　下属基金交易代码　　　 003316

基金管理人　　　 中银国际证券股份有限公司　　 基金托管人　　　　　　 招商银行股份有限公司

基金合同生效日　 2016 年 12 月 7 日　　　　　 上市交易所及上市日期　 –

基金类型　　　　 货币市场基金　　　　　　　　 交易币种　　　　　　　 人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　　 开放频率　　　　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金经

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2019 年 4 月 25 日

基金经理　　　　 吕文晔　　　　　　　　　　　 理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　 2012 年 3 月 1 日

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

投资目标　　　　 在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

　　　　　　　　 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

　　　　　　　　 （1）现金；

　　　　　　　　 （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

　　　　　　　　 （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支

　　　　　　　　 持证券；

投资范围

　　　　　　　　 （4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　　　　　　　 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，在不改变基金投资目

　　　　　　　　 标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人与托管人协商一致，并

　　　　　　　　 在履行适当程序后，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开持有人大会。具

　　　　　　　　 体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

　　　　　　　　 本基金将根据宏观经济走势、货币政策、资金市场状况等因素对利率走势进行综合判

主要投资策略　　 断，并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限，在控制利率风险、尽量降

　　　　　　　　 低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

业绩比较基准　　 人民币活期存款利率（税后）

　　　　　　　　 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中低风险低收益的品种，其预期风险和收益

风险收益特征

　　　　　　　　 水平低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中银证券现金管家货币市场基金(A 类份额)基金产品资料概要更新

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

申购费

本基金在通常情况下不收取申购费用。

赎回费

本基金在通常情况下不收取赎回费用，但发生以下任一情形时除外：

　　（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性

金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确

保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总

份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金

托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最大化的情形除外；

　　（2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现

金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 第 2页 共 4页

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中银证券现金管家货币市场基金(A 类份额)基金产品资料概要更新

合计低于 10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额 1%以上的赎回

申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。

(二) 基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 收费方式/年费率

管理费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.30%

托管费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.08%

销售服务费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.25%

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负

查看公告全文…