银行行业：华安中证银行指数型证券投资基金（华安中证银行指数C）基金产品资料概要

华安中证银行指数型证券投资基金（华安中证银行指

　　　　　　　　　 数C）基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2022年2月21日

　　　　　　　　　　　　　　送出日期：2022年2月22日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　 华安中证银行指数　　　　　　基金代码　　　　 160418

下属基金简称　　　 华安中证银行指数 C　　　　　下属基金代码　　 014983

基金管理人　　　　 华安基金管理有限公司　　　　基金托管人　　　 中国银行股份有限公司

基金合同生效日　　 2021-01-01

基金类型　　　　　 股票型　　　　　　　　　　　交易币种　　　　 人民币

运作方式　　　　　 开放式（普通开放式）　　　　开放频率　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2021-01-18

基金经理　　　　　 苏卿云　　　　　　　　　　　基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　 2007-07-13

注：华安中证银行指数型证券投资基金自 2022 年 2 月 22 日起新增 C 类基金份额。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

　　　　　　　　　　本基金通过被动的指数化投资管理，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏

投资目标

　　　　　　　　　　离度和跟踪误差最小化。

　　　　　　　　　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括中证银行指数

　　　　　　　　　　的成分股（含存托凭证）及其备选成分股（含存托凭证）、其他股票

　　　　　　　　　　（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票、存托凭

　　　　　　　　　　证）、权证、股指期货、固定收益资产（国债、央行票据、金融债、

　　　　　　　　　　企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含

　　　　　　　　　　分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存

　　　　　　　　　　款等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但

　　　　　　　　　　须符合中国证监会相关规定）。

投资范围　　　　　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

　　　　　　　　　　行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　　　　　　　　　基金的投资组合比例为：投资于股票资产的比例不低于基金资产的

　　　　　　　　　　90%，投资于中证银行指数成分股及其备选成分股的比例不低于非现

　　　　　　　　　　金基金资产的80%，每个交易日日终在扣除股指期货保证金以后，本

　　　　　　　　　　基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基

　　　　　　　　　　金资产净值的5％，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

　　　　　　　　　　申购款等。权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规

　　　　　　　　　　或监管机构的规定执行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1/ 5

　　　　　　　　　　如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金

　　　　　　　　　　的投资范围会做相应调整。

　　　　　　　　　　本基金的标的指数为中证银行指数。

　　　　　　　　　　本基金为被动式股票指数基金，采用完全复制标的指数的方法跟踪标

主要投资策略

　　　　　　　　　　的指数。

业绩比较基准　　　　95％×中证银行指数收益率＋5％×同期银行活期存款利率（税后）

　　　　　　　　　　本基金为股票型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种，其

风险收益特征

　　　　　　　　　　风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

　 图

基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩不代

表未来表现

三、投资本基金涉及的费用

（一） 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　　　　　　　　　　　　　份额（S）或金额（M）

　　　费用类型　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 收费方式/费率　 备注

　　　　　　　　　　　　　　　/持有期限（N）

　　　　　　　　　　　　　　　　　N < 7天　　　　　　　　　　　1.50%

　　　　 赎回费

　　　　　　　　　　　　　　　　　　N ≥ 7天　　　　　　　　　 0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别　　　　　　　　　　　　　　　　　　 收费方式/年费率

管理费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1.00%

托管费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.22%

销售服务费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.20%

指数使用许可费　　　　　　　　　　　

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