工银瑞信招瑞一年持有期混合型证券投资基金更新的招募说明书(2022年第1号)

工银瑞信招瑞一年持有期混合型

　　　　证券投资基金

　　　更新的招募说明书

　　　（2022 年第 1 号）

　基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　基金托管人：招商银行股份有限公司

工银瑞信招瑞一年持有期混合型证券投资基金　　　　　　　　　　　　　更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会2021年12月28日证监许可【2021】4130号文注册募集。

本基金基金合同于2022年1月26日正式生效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实

质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风

险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况

与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作

过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外。法律

法规、监管部门另有规定的，从其规定。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资

本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：证券市场风险、本基金特有的风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征

表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票

（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、国债

期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、次级

债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短

期融资券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款和现金，以及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监

管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，

其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

　　本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产的比例为0%-30%；本基金投

资同业存单不超过基金资产的20%，投资于可转换债券、可交换债券不超过基金资产的20%；

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每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的

现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括

结算备付金、存出保证金和应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比

例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　　本基金可投资股指期货和国债期货，期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠

杆性，当出现不利行情时，可能会使投资人权益遭受较大损失。期货投资采用每日无负债结

算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大

损失。

　　本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风

险、提前偿付风险等。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现

较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相

关的风险。

　　本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市

场基金。

　　本基金发售面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售面

值，本基金投资者有可能出现亏损。

　　本基金对于每份有效认购、申购或转换转入的基金份额而言，设置了一年的最短持有期，

投资者只能在最短持有期到期日的下一工作日（含）起才能提出赎回或转换转出申请，故还

将面临在最短持有期内无法赎回或转换转出的风险。

　　《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资

产净值低于5,000万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止《基金合同》，无需召开基

金份额持有人大会审议。故投资者还将面临基金合同终止的风险。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可

以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管

理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅

读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

工银瑞信招瑞一年持有期混合型证券投资基金　　　　　　　　　　　　 更新的招募说明书

　　本基金本次仅对基金经理情况进行更新，相关信息更新截止日为2022年2月18日。除非

另有说明，本招募说明书所载其他内容未作更新。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目　　　　　　 录

一、绪言………………………………………………………………………………………………………………………..

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