民生加银卓越配置6个月持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书更新(2022年第1号)

民生加银卓越配置6个月持有期混合型基金

　　　　　　　中基金（FOF）

　　　　　　　更新招募说明书

　　　　　　　　　2022 年第 1 号

　　 基金管理人：民生加银基金管理有限公司

　　 基金托管人：中国建设银行股份有限公司

　　　　　　　　　二�二二年二月

　　　　　　 民生加银卓越配置 6 个月持有期混合型基金中基金（FOF）更新招募说明书(2022 年第 1 号)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　民生加银卓越配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基

金”）经2019年12月6日中国证监会证监许可2710号文注册，基金合同于2020年2

月20日正式生效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资

价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散

投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够

提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金

投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

　　基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自

身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开

放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日

基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　本基金是混合型基金中基金，预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市

场基金、债券型基金中基金、货币型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基

金中基金。

　　投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息

披露文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经

验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断基金的投

资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理

人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

　　基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在

做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行

负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

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　　　　　 民生加银卓越配置 6 个月持有期混合型基金中基金（FOF）更新招募说明书(2022 年第 1 号)

　　本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的

香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制

下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括

港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌

幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波

动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风

险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，

可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风险揭

示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，

选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非

必然投资港股。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波

动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行

机制以及交易机制等相关的风险。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律

法规或监管机构另有规定的，从其规定。

　　本基金对于每份基金份额而言，本基金设置了6个月的最短持有期限，投资

者只能在最短持有期限结束日的下一工作日（含）起才能提出赎回申请。

　　除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2022年01月28日，有关财务

数据和净值表现截止日为2021年12月31日（财务数据未经审计）。

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　　　　　　　　　　 民生加银卓越配置 6 个月持有期混合型基金中基金（FOF）更新招募说明书(2022 年第 1 号)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 目　　　　 录

重要提示……………………………………………………………………………………………………………. 1

第一部分 绪言……………………………………………………………………………………………………. 5

第二部分 释义……………………………………………………………………………………………………. 6

第三部分 基金管理人……………………………………………………………………………………….. 11

第四部分 基金托管人……………………………………………………………………………………….. 27

第五部分 相关服务机构…………………….

查看公告全文…