银华纯债LOF：银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）招募说明书更新（2022年第1号）

银华纯债信用主题债券型证券投资基金

　　　　　　　　 （LOF）

　　　　　　招募说明书更新

　　　　　　　 (2022 年第 1 号)

　 基金管理人：银华基金管理股份有限公司

　 基金托管人：中国工商银行股份有限公司

　　　　　　　　　银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）招募说明书更新(2022 年第 1 号)

　　　　　　　　　　　　　　　　　重要提示

　 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2012年6

月8日证监许可2012【782】号文核准募集。

　 本基金基金合同已于2012年8月9日生效。

　 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的风险

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解

基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进

行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不

能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等

效理财方式。

　 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资

人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般

来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金为债券型基金，

其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

　 本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基

金份额净值可能低于基金份额初始面值。

　 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受

能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，管理

风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险等。巨

额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请

超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全

部基金份额。

　 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

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　　　　　　　　　银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）招募说明书更新(2022 年第 1 号)

程序后，可以启用侧袋机制。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金

启用侧袋机制时的特定风险。

　 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同、基

金产品资料概要，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期

限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

　 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资

产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值

高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，

在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自

行负担。

　 投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回

基金，基金代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相

关披露。

　 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2022年2月9日，有关财务数据截止

日为2021年06月30日，净值表现截止日为2021年06月30日，所披露的投资组合为

2021年第2季度的数据（财务数据未经审计）。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目　　　 录

重要提示 …………………………………………………………….. 1

一、绪言 …………………………………………………………….. 4

二、释义 …………………………………………………………….. 5

三、基金管理人 ………………………………………………………. 11

四、基金托管人 ………………………………………………………. 25

五、相关服务机构 …………………………………………………….. 30

六、基金的募集 ………………………………………………………. 47

七、基金合同的生效 …………………………………………………… 48

八、基金的上市交易 …………………………………………………… 49

九、基金份额的申购、赎回与转换 ………………………………………… 51

十、基金的投资 ………………………………………………………. 64

十一、基金的业绩 …………………………………………………….. 74

十二、基金的财产 …………………………………….

查看公告全文…