上银聚远盈42个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号)

　　上银基金管理有限公司

上银聚远盈 42 个月定期开放债券型

　　　　　证券投资基金

　　　　　更新招募说明书

　　　　（2021 年第 1 号）

　　　基金管理人：上银基金管理有限公司

　 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

上银聚远盈 42 个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　更新招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　【重要提示】

　　 上银聚远盈 42 个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2020

年 3 月 10 日经中国证监会证监许可�2020�393 号文准予注册募集。本基金的基

金合同于 2020 年 7 月 22 日正式生效。

　　 根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的要求，经与基金托管

人协商一致，基金管理人对《上银聚远盈 42 个月定期开放债券型证券投资基金基

金合同》以及《上银聚远盈 42 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》相关

条款进行修订并已履行向中国证券监督管理委员会备案流程。修订后的合同以及

托管协议已于 2021 年 5 月 13 日进行信息披露并正式生效。

　　 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

　　 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面

认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人

提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、

信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。

　　 本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工

具，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各

种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场

交易不活跃导致的流动性风险等。

　　 本基金属于债券型基金，产品风险等级为 R2，在证券投资基金中属于中低风

险品种，本基金适合经基金管理人客户适当性规范评估为风险承受能力等级 C2-C5

的有投资经验和无投资经验并能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投

资者。

　　 本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不

上银聚远盈 42 个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　 更新招募说明书

等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用

买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。

　　 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

有关章节内容。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并

不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金

启用侧袋机制时的特定风险。

　　 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策

后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

　　 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。

　　 基金管理人主要根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》和修订

后的基金合同对本招募说明书的相关信息进行了更新，更新截止日为 2021 年 5 月

13 日。

　　 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于

2020 年 9 月 1 日起执行。

　　 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。法

律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

上银聚远盈 42 个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　更新招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目 录

一、绪　　　　言 ……………………………………………………………………………………………………. 1

二、释　　　　义 ……………………………………………………………………………………………………. 2

三、基金管理人 …………………………………………………………………………………………….. 8

四、基金托管人 …………………………………………………………………………………………… 17

五、相关服务机构 ……………………………………………………………………………………….. 21

六、基金的暂停运作 ……………………………………………………………………………………. 23

七、基金的募集 …………………………………………………………………………………………… 25

八、基金合同的生效 …………………………………………..

查看公告全文…