中银恒裕9个月持有期债券型证券投资基金(中银恒裕9个月持有期债券A)基金产品资料概要更新

中银恒裕9个月持有期债券型证券投资基金（中银恒裕

　　　9个月持有期债券A）基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021年5月12日

　　　　　　　　　　　　　送出日期：2021年5月13日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

　　　　　　　　 中银恒裕 9 个月持有期

基金简称　　　　　　　　　　　　　　　　 基金代码　　　　 008202

　　　　　　　　 债券

　　　　　　　　 中银恒裕 9 个月持有期

下属基金简称　　　　　　　　　　　　　　 下属基金代码　　 008202

　　　　　　　　 债券 A

基金管理人　　　 中银基金管理有限公司　　基金托管人　　　 兴业银行股份有限公司

基金合同生效日　 2019-12-20

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　交易币种　　　　 人民币

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　每个开放日开放申购，但

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　投资人每笔认购/申购的

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金份额受最短持有期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　限制，最短持有期为 9 个

运作方式　　　　 其他开放式　　　　　　　开放频率　　　　 月，最短持有期内基金份

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　额持有人不能提出赎回

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　申请，最短持有期到期日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　及之后基金份额持有人

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　可以提出赎回申请。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2021-05-11

基金经理　　　　 王晓彦　　　　　　　　　基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　 2012-07-02

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

　　　　　　　　　本基金在控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期

投资目标

　　　　　　　　　稳健增值。

　　　　　　　　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

　　　　　　　　　上市的债券（国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政

　　　　　　　　　府债、企业债和公司债、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、

　　　　　　　　　可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券）、资产支持证券、

　　　　　　　　　债券回购、银行存款、货币市场工具(含同业存单)、国债期货以及法

投资范围

　　　　　　　　　律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证

　　　　　　　　　监会相关规定)。

　　　　　　　　　本基金不直接从二级市场买入股票等权益类资产，但可持有因可转

　　　　　　　　　债、可交债转股所形成的股票等以及法律法规或中国证监会允许基金

　　　　　　　　　投资的其他非固定收益类证券品种。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1/4

　　　　　　　　 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

　　　　　　　　 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　　　　　　　 本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金

　　　　　　　　 资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证

　　　　　　　　 金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基

　　　　　　　　 金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申

　　　　　　　　 购款等。

　　　　　　　　 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理

　　　　　　　　 人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　　　　　　　　 本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，结合定性分析和

　　　　　　　　 定量分析的方法，形成对各大类资产的预测和判断，在基金合同约定

　　　　　　　　 的范围内确定债券资产、权益类资产和现金类资产等的配置比例，并

主要投资策略

　　　　　　　　 根据市场运行状况以及各类资产预期表现的相对变化，动态调整大类

　　　　　　　　 资产的配置比例，严格控制基金资产运作风险，提高基金资产风险调

　　　　　　　　 整后收益。

　　　　　　　　 中债综合全价（总值）指数收益率 *95%+金融机构人民币活期存款基

业绩比较基准

　　　　　　　　 准利率 (税后)*5%

　　　　　　　　 本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平低于股票型

风险收益特征

　　　　　　　　 基金、混合型基金，高于货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

　　　　　　　　　　　　　 数据截止日期：2021-03-31

查看公告全文…