中银泰享定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

中银泰享定期开放债券型发起式证券投资基金基金产

　　　　　　　　　　　　　品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2021年5月12日

　　　　　　　　　　　　　送出日期：2021年5月13日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 中银泰享定期开放债券　 基金代码　　　　 005610

基金管理人　　　 中银基金管理有限公司　 基金托管人　　　 浙商银行股份有限公司

基金合同生效日　 2018-03-21

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　 交易币种　　　　 人民币

运作方式　　　　 定期开放式　　　　　　 开放频率　　　　 每 3 个月开放

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2021-05-11

　　　　　　　　 王晓彦　　　　　　　　 基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　 2012-07-02

基金经理

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2021-05-10

　　　　　　　　 周毅　　　　　　　　　 基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　 2014-05-04

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

　　　　　　　　　本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有

投资目标

　　　　　　　　　人创造超越业绩比较基准的稳定收益。

　　　　　　　　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

　　　　　　　　　和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司

　　　　　　　　　债、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资

　　　　　　　　　产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银

　　　　　　　　　行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证

　　　　　　　　　监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规

　　　　　　　　　定。本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债

　　　　　　　　　券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规

投资范围

　　　　　　　　　或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

　　　　　　　　　后，可以将其纳入投资范围。

　　　　　　　　　本基金投资组合资产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于

　　　　　　　　　基金资产的80%。但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利

　　　　　　　　　益，在每次开放期前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日

　　　　　　　　　的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金每个交易

　　　　　　　　　日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或者到

　　　　　　　　　期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其

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　　　　　　　　 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在封闭期内，

　　　　　　　　 本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需

　　　　　　　　 缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。如果

　　　　　　　　 法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在

　　　　　　　　 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　　　　　　　　 本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向

　　　　　　　　 及收益率曲线分析，进行债券投资时机的选择和久期、类属配置，实

主要投资策略

　　　　　　　　 施积极的债券投资组合管理，力争获取超越业绩比较基准的稳定投资

　　　　　　　　 收益。

业绩比较基准　　 中债综合全价（总值）指数。

　　　　　　　　 本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型基

风险收益特征

　　　　　　　　 金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

　 图

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注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一） 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　　　　　　　　　　　　　份额（S）或金额（M）

　　　费用类型　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　收费方式/费率　 备注

　　　　　　　　　　　　　　　/持有期限（N）

　　　　　　　　　　　　　　　　　M < 100 万元　　　　　　　　　　 0.80%

　　　　　　　　　　　　　100 万元 ≤ M < 200 万元　　　　　　　　 0.50%

　申购费（前收费）

　　　　　　　　　　　

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