银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书(2021年第2号)

　　　　　　　　　银华大数据灵活配置定期开放混合发起式更新招募说明书

银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式

　　　　　　 证券投资基金

　　　　　　更新招募说明书

　　　　　 （2021 年第 2 号）

　　 基金管理人：银华基金管理股份有限公司

　　 基金托管人：中国银行股份有限公司

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　银华大数据灵活配置定期开放混合发起式更新招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2015 年 11 月 20

日证监许可【2015】2681 号文准予募集注册。

　　本基金的基金合同生效日为 2016 年 4 月 7 日。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险和收益作

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资

价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投

资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固

定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生

的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资

和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资

成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风

险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

　　基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投

资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来

说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金是混合型证券投资基

金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基金。

　　本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创

板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股

票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交

易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集

中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭

示”章节的相关内容。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚

至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及

交易机制等相关的风险。

　　本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份

额净值可能低于基金份额初始面值。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人

在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理

性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，管理风险、流动性

风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险（详见本招募说明书中

“风险揭示”章节）等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，本基金为定

期开放基金，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一工作日基金总份额的百分之

二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　银华大数据灵活配置定期开放混合发起式更新招募说明书

　　　 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序

后，可以启用侧袋机制。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋

机制时的特定风险。

　　　 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资

目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适

应。

　　　 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或

低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基

金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自

行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管

理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投

资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变

化引致的投资风险，由投资人自行负担。

　　　 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基

金，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关 披

露。

　　　 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2021 年 4 月 7 日，有关财务数据和净值

表现截止日为 2021 年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2021 年第 1 季度的数据（财务

数据未经审计）。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 目 录

一、绪言 ………………………………………………………………………………………………………………………… 4

二、释义 ………………………………………………………………………………………………………………………… 5

三、基金管理人 ..

查看公告全文…