银华核心价值优选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 银华核心价值优选混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

　　　　　　　　　银华核心价值优选混合型证券投资基金

　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要（更新）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 7 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 5 月 7 日

　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　银华价值优选混合　　　　　　基金代码　　　　　　 519001

基金管理人　　　　银华基金管理股份有限公司　　基金托管人　　　　　 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日　　2005-09-27

基金类型　　　　　混合型　　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　 人民币

运作方式　　　　　普通开放式　　　　　　　　　开放频率　　　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金　　　 2011-09-26

　　　　　　　　　 倪明先生　　　　　　　　　　基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　 2004-09-01

基金经理

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金　　　 2017-10-30

　　　　　　　　　 苏静然女士　　　　　　　　　基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　 2003-08-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标　　　　 本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的公司，同时通过优

　　　　　　　　　化风险收益配比以获取超额收益,力求实现基金资产的长期稳定增值。

投资范围　　　　 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，在正常市场情况下，本基金投资组合

　　　　　　　　　的基本范围：股票资产（A股、存托凭证以及监管机构授权的其他市场的股票资产等）、

　　　　　　　　　债券资产（国债、金融债、企业债 、可转债等债券资产）、货币市场工具（含央行票

　　　　　　　　　据、债券回购等）等以及现金资产；本基金还可以投资法律、法规允许的其它金融工

　　　　　　　　　具。各类资产投资比例符合《基金法》的规定。股票投资比例浮动范围：60%-95%；

　　　　　　　　　除股票资产以外的其他资产投资比例浮动范围为5%-40%，其中现金及到期日在一年以

　　　　　　　　　内的政府债券不低于5%。本基金投资于股票资产的资金中，不低于80%的资产将投资

　　　　　　　　　于具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的公司。

主要投资策略　　 在价值创造主导的投资理念指导下，本基金的投资策略以自下而上的股票精选为主，

　　　　　　　　　同时也通过辅助性的主动类别资产配置，在投资组合中加入债券资产以降低整个资产

　　　　　　　　　组合的系统性风险。本基金充分发挥“自下而上”的主动选股能力，通过定量的业绩

　　　　　　　　　归因分析深入发掘主动性回报的相关信息，适当加大选股因素的贡献度，借助投资组

　　　　　　　　　合优化技术实现投资风险与收益的最佳配比。

业绩比较基准　　 沪深300指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×20%。

风险收益特征　　 本基金是混合型证券投资基金，其与预期收益和预期风险水平高于债券型基金与货币

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　　　　　　　 市场基金。本基金力争在控制风险的前提之下，使基金的长期收益水平高于业绩比较

　　　　　　　 基准。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

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三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　 费用类型　　　 份额（S）或金额（M）/持有期限（N）　　　　收费方式/费率　　　　　　 备注

　　　　　　　　　　　　　　　　M<1,000,000　　　　　　　　　　　　1.5%　　　　 –

申购费（前收费）　　　　1,000,000≤M<10,000,000　　　　　　　　　 1.2%　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　 M≥10,000,000　　　　　　　　　　　1500元　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　　　　N>730天　　　　　　　　　　　　　　0%　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　 365天<N≤730天　　　

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