银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书(2021年第2号)

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银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式

　　　　　　 证券投资基金

　　　　　　更新招募说明书

　　　　　 （2021 年第 2 号）

　 基金管理人：银华基金管理股份有限公司

　 基金托管人：中国建设银行股份有限公司

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2017 年 6 月 19 日

证监许可【2017】961 号文准予募集注册。

　　本基金合同生效日为 2017 年 9 月 28 日。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前

景等作出实质性判断或者保证。

　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，

降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预

期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可

能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄

方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的

投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收

益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

　　基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人

投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金

的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金是混合型基金，其预期收益和预期风

险水平高于债券型基金和货币市场基金。

　　本基金按照基金份额发售面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净

值可能低于基金份额发售面值。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投

资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市

场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本

基金特有的风险（详见本招募说明书中“风险揭示”章节）等。巨额赎回风险是开放式基

金所特有的一种风险，即当单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额）超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全

部基金份额。

　　本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股

票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。基金资

产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带

来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风

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险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的相关内容。

　　本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚

至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及

交易机制等相关的风险。

　　本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人将运用公司固有资金认购本基金份

额金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金管理人对本基金的

发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也

并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起份额认购人均自行承担投资风险。本基

金管理人认购的本基金基金份额持有期限满三年后，本基金管理人将根据自身情况决定是

否继续持有，届时本基金管理人有可能赎回认购的本基金基金份额。另外，在基金合同生

效之日起三年后的对应自然日，如果本基金的基金资产净值低于 2 亿元，基金合同将自动

终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此，投资人将面临基金

合同可能终止的不确定性风险。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，

可以启用侧袋机制。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的

特定风险。

　　投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合同、基金

产品资料概要等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投

资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

　　基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不

保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或低于投资

人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概

要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金

的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”

原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行

负担。

　　投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购和赎回基

金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关披露。

　　本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2021 年 4 月 7 日，有关财务数据和净值表现

截止日为 2021 年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2021 年第 1 季度的数据（财务数据未经

审计）。

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