银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号)

银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金　　　　　　　更新招募说明书

　　 银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金

　　　　　　　　　　　　　　　　更新招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　 （2021 年第 1 号）

　　　　　　　　基金管理人：银华基金管理股份有限公司

　　　　　　　　　 基金托管人：招商银行股份有限公司

银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金　　　　　　　　　 更新招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2021 年

3 月 25 日证监许可【2021】1002 号文准予募集注册。

　　 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

　　 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

　　 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、

货币市场基金、基金中基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同

的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资

人承担的收益风险也越大。本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于

债券型基金与货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标

的指数的表现，具有与标的指数相似的风险收益特征。

　　 本基金按照基金份额发售面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，

基金份额净值可能低于基金份额发售面值。

　　 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受

能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决

策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、本基金

的特有风险、流动性风险及其它风险等。本基金为交易型开放式基金，特定风险

包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数

回报偏离的风险、基金交易价格与份额净值发生偏离的风险、参考 IOPV 决策和

IOPV 计算错误的风险、基金份额赎回对价的变现风险、退市风险、投资人申购

失败的风险、投资人赎回失败的风险、套利风险、申购赎回清单差错风险、二级

市场流动性风险、第三方机构服务的风险、存托凭证投资风险、申购赎回方式下

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1

银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金　　　　　　　　　　　　　更新招募说明书

退补现金替代方式的风险、投资股指期货的风险、投资资产支持证券的风险、投

资股票期权风险、参与融资交易风险、参与转融通证券出借业务的风险、终止基

金合同风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、指数编制机构停止服务的风险、

成份股停牌风险及标的指数不再符合要求的风险等。

　　 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于

科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科

创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场

制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、

信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说

明书的“风险揭示”章节的相关内容。

　　本基金基金合同生效后，如连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

基金资产净值低于 5000 万元情形的，则本基金将直接进入基金财产清算程序并终止基金合

同，且无需召开基金份额持有人大会审议。故基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。

　　 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合

同、基金产品资料概要等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自

身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险

承受能力相适应。

　　 本基金基金合同生效后，如连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满

200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的情形，基金管理人将终止基金合同，

并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行

表决。故基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。

　　 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波

动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行

机制以及交易机制等相关的风险。

　　 本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，存在跟踪误差控制未达约

定目标、指数编制机构停止服务、成份股停牌等潜在风险，具体风险详见招募说

明书“风险揭示”部分。

　　 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资

产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能

会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2

银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金　　　　　　　　　　　　更新招募说明书

募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其

未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现

的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策

后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

　　 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购

和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售

公告以及相关披露。

　　 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2021 年 5 月 7 日。

　　　　　　　　　　　　　　　　　

查看公告全文…