工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(2021年第1号)

工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式

　　　　　证券投资基金

　　　　更新的招募说明书

　　　　　　(2021 年第 1 号)

　　基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　　基金托管人：兴业银行股份有限公司

工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　　　 更新的招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会2017年12月15日证监许可[2017]2325号文注册募集。

本基金基金合同已于2018年6月11日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并

对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险，由投资者自行负担。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资

本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：市场风险、开放式基金共有的风险、本基金特有的风险及流动性风险。

　　本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于货

币市场基金。

　　本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期

融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、

可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、资产支持证券、银行存款、

同业存单、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　本基金不在二级市场买入股票、权证，也不参与一级市场新股申购和新股增发。

　　本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80%，但在每次开放

期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；开放期

内，每个交易日日终本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基

金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，

本基金不受该比例的限制。

　　法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

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工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金　　　　　　　　　　　更新的招募说明书

以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

　　本基金基金份额初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值

可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可

以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管

理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅

读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运作。投资者

需在开放期提出申购赎回申请，在封闭期将无法按照基金份额净值进行赎回。基金份额持有

人面临封闭期内无法赎回的风险。

　　本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金参与认购本基金的金额不低于1000万元，

认购的基金份额持有期限不低于三年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，

发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购

的本基金份额。另外，基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，

基金合同自动终止。投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

　　本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额

可达到或者超过50%，且本基金不向个人投资者销售。存在因单一机构投资者大额赎回而导

致的基金份额净值波动、引发合同终止等风险。

　　本基金本次更新招募说明书根据《基金合同》、《托管协议》的修订，更新了释义、基金

份额的申购、赎回与转换、基金的投资、基金资产估值、基金的费用与税收、基金的收益与

分配、基金的信息披露、侧袋机制、基金的风险揭示、基金合同的内容摘要、基金托管协议

的内容摘要等章节，上述内容更新截止日为2021年4月30日；除非另有说明，本招募说明书

所载其他内容截止日为2021年3月31日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2021年3月31

日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目　　　　　 录

重要提示…………………………………………………………………………………………………………………………. 1

一、绪言……………………………………..

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