工银瑞信添福债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　工银瑞信添福债券型证券投资基金(A 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银添福债券　　　　　　　　基金代码　　　　　　　000184

下属基金简称　　 工银添福债券 A　　　　　　　下属基金交易代码　　　000184

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公　　　　　　　　　　　　　　中国民生银行股份有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人

　　　　　　　　　司　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2013 年 10 月 31 日　　　　　　　　　　　　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　　开放频率　　　　　　　每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2021 年 2 月 25 日

基金经理　　　　 郭雪松　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　2014 年 7 月 1 日

　　　　　　　　　本基金规定每三年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置 10 个工作日作为

其他

　　　　　　　　　过渡期，然后自动转入下一个运作周期。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的长期

投资目标

　　　　　　　　　投资回报，为投资者提供养老投资的工具。

　　　　　　　　　本基金的投资范围为具有良好流动性的企业债、公司债、中期票据、短期融资券、地

　　　　　　　　　方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产

　　　　　　　　　支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类

　　　　　　　　　资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票（包括创业板股票、中小板股票

　　　　　　　　　以及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）和权证等权益类资产，以及法律

　　　　　　　　　法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相关规定。

投资范围

　　　　　　　　　基金的投资组合比例为：债券占基金资产的比例不低于 80％；股票等权益类资产占基

　　　　　　　　　金资产的比例不超过 20％，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比

　　　　　　　　　例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

　　　　　　　　　本基金规定每三年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置 10 个工作日作为过渡

　　　　　　　　　期，然后自动转入下一个运作周期。每一个运作周期的第一年，股票资产的配置比例

　　　　　　　　　为 0%到 20%；每一个运作周期的第二年，股票资产的配置比例为 0%到 15%；每一个运

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　工银瑞信添福债券型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　作周期的第三年，股票资产的配置比例为 0%到 10%。

　　　　　　　　　本基金的投资风格以稳健为主，在资产配置策略的基础上，通过固定收益类品种投资

　　　　　　　　　策略构筑债券组合的平稳收益，通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强

主要投资策略　　 型回报。在债券资产的投资上，主要选择信用风险较低，到期收益率较高的债券进行

　　　　　　　　　投资配置；在股票资产的投资上，主要选择基本面良好、股息率较高且具备稳定分红

　　　　　　　　　历史的股票进行投资。

业绩比较基准　　 三年期定期存款利率+1.5%。

　　　　　　　　　本基金为债券型基金，预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股

风险收益特征

　　　　　　　　　票型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2013 年 10 月 31 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净

值增长率。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 第 2页 共 4页

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　工银瑞信添福债券型证券投资基金

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