工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　 工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金(C 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银月月薪定期支付债券　　基金代码　　　　　　　 000236

下属基金简称　　 工银瑞信月月薪 C　　　　　下属基金交易代码　　　 002492

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人　　　　　　 交通银行股份有限公司

　　　　　　　　　司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2013 年 8 月 14 日　　　　　　　　　　　　　　　 –

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　 人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　开放频率　　　　　　　 每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2019 年 6 月 5 日

基金经理　　　　 张洋　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　 2012 年 7 月 2 日

　　　　　　　　　本基金采用定期支付机制，即本基金管理人将按基金合同约定的支付周期，根据约

其他　　　　　　 定的年度支付比率，以定期支付日的基金资产净值为基准向基金持有人提供稳定现

　　　　　　　　　金收入的机制。

注:本基金在正常开放期内接受投资者的申购和赎回申请，在定期支付日只接受投资者的申购申请。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　在控制风险并保持资产流动性的基础上，通过配置债券等固定收益类金融工具，追求

投资目标

　　　　　　　　　基金资产的长期稳定增值，以获得超过基金业绩比较基准的投资收益。

　　　　　　　　　本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司

　　　　　　　　　债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、中期

　　　　　　　　　票据、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产，一级市场新股申购和增

　　　　　　　　　发新股、二级市场股票、权证和存托凭证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会

投资范围　　　　 允许基金投资的其他金融工具。

　　　　　　　　　本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，股票资产和

　　　　　　　　　存托凭证占基金资产的比例不超过 20％，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基

　　　　　　　　　金资产净值的 3％，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的

　　　　　　　　　比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

主要投资策略　　 本基金将在资产配置策略的基础上，通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合的平

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　　　　　　　　　稳收益，通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报。

业绩比较基准　　 三年期银行定期存款收益率（税后）+1.5%。

　　　　　　　　　本基金为债券型基金，预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金

风险收益特征　　 与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和预期风险水平高

　　　　　　　　　于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2013 年 08 月 14 日生效。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

3、本基金自 2016 年 02 月 26 日起增加 C 类基金份额类别。份额类别增设当年不满完整自然年度的，按实

际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　　　　　　　　　　　份额（S）或金额（M）

　　费用类型　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 收费方式/费率

　　　　　　　　　　　　　　/持有期限（N）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第 2页 共 4页

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　　　　　　　　　　　　　　　　　 N<7 天　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1.50%

　　赎回费　　　　　　　　

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