工银瑞信瑞益债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　工银瑞信瑞益债券型证券投资基金(C 类份额)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银瑞益债券　　　　　　　　基金代码　　　　　　　009792

下属基金简称　　 工银瑞益债券 C　　　　　　　下属基金交易代码　　　009793

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人　　　　　　交通银行股份有限公司

　　　　　　　　　司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2020 年 9 月 27 日　　　　　　　　　　　　　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　　　　开放频率　　　　　　　每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020 年 9 月 27 日

基金经理　　　　 张略钊　　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　2014 年 7 月 1 日

　　　　　　　　　《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

其他　　　　　　 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止《基金合

　　　　　　　　　同》，无需召开基金份额持有人大会审议。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期

投资目标

　　　　　　　　　稳定增值。

　　　　　　　　　本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短

　　　　　　　　　期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公

　　　　　　　　　司债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国

　　　　　　　　　证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　　　　　　　　本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。本基金买入

投资范围

　　　　　　　　　信用债的债项评级不得低于 AA+，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信

　　　　　　　　　用评级依照评级机构出具的主体信用评级。

　　　　　　　　　本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80%，每个交易日

　　　　　　　　　日终本基金所持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净

　　　　　　　　　值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

主要投资策略　　 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际市

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　　　　　　　　　场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析国际与国内宏观

　　　　　　　　　经济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地

　　　　　　　　　区的货币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未

　　　　　　　　　来的变化趋势做出预测和判断，结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势，确

　　　　　　　　　定债券组合的久期配置。

　　　　　　　　　类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基

　　　　　　　　　金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测相结

　　　　　　　　　合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场和交易所市场，银行

　　　　　　　　　存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益

　　　　　　　　　特征的资产组合。

业绩比较基准　　 中债综合财富（总值）指数收益率。

　　　　　　　　　本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，

风险收益特征

　　　　　　　　　高于货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2020 年 9 月 27 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值

增长率。

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