工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金产品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 27 日

　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 工银添祥一年定开债券　　　基金代码　　　　　　　006004

　　　　　　　　　工银瑞信基金管理有限公　　　　　　　　　　　　　中国邮政储蓄银行股份有

基金管理人　　　　　　　　　　　　　　　　 基金托管人

　　　　　　　　　司　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　限公司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上市交易所及上市日

基金合同生效日　 2018 年 7 月 25 日　　　　　　　　　　　　　　　-

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期

基金类型　　　　 债券型　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　人民币

运作方式　　　　 定期开放式　　　　　　　　开放频率　　　　　　　每个封闭期一年

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2018 年 7 月 25 日

基金经理　　　　 何秀红　　　　　　　　　　经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　　　2007 年 6 月 1 日

　　　　　　　　　《基金合同》生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

其他　　　　　　 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人在履行一定程序后终止《基金合

　　　　　　　　　同》并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会审议。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

　　　　　　　　　在严格控制风险的基础上，合理配置股债比例、精选个券，追求基金资产的长期稳定

投资目标

　　　　　　　　　增值。

　　　　　　　　　本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板以及其他

　　　　　　　　　中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、

　　　　　　　　　地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政

　　　　　　　　　府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交

　　　　　　　　　换债券等）、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、国债期货、权证、现金

　　　　　　　　　等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会

投资范围

　　　　　　　　　相关规定）。

　　　　　　　　　本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，投

　　　　　　　　　资于股票、权证等权益类资产（含存托凭证，下同）的比例不高于基金资产的 20%。但

　　　　　　　　　为开放期流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前一个月、开放

　　　　　　　　　期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，每个交

　　　　　　　　　易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金所持有现金或者到期日

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　　　　　　　　 在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；在封闭期内，本基金不

　　　　　　　　 受该比例的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应

　　　　　　　　 当保持不低于交易保证金一倍的现金；前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应

　　　　　　　　 收申购款等。

　　　　　　　　 封闭期内，本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国内宏观经济运

　　　　　　　　 行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的

　　　　　　　　 发展趋势，结合流动性、估值水平、风险偏好等因素，综合评价各类资产的风险收益

　　　　　　　　 水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及

　　　　　　　　 动态调整策略，将基金资产在股票、可转债、普通债券和现金等资产间进行配置并动

主要投资策略　　态调整比例。对于债券投资，在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过

　　　　　　　　 情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在信用债、政府债券等资产类别之间

　　　　　　　　 进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 开放期内，本基金为保

　　　　　　　　 持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例

　　　　　　　　 的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。

业绩比较基准　　90%×中债信用债总财富指数收益率+10%×沪深 300 指数收益率。

　　　　　　　　

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