中邮定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)

中邮定期开放债券型证券投资基金

　　　　招募说明书（更新）

　基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司

　基金托管人：中国农业银行股份有限公司

　　　　　　　 二�二一年四月

　　　　　　　　　　　　　　　　　重要提示

　　本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会 2013 年 7 月 9 日下发的证监许可

[2013]904 号文核准。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，

投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特

征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现

的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风

险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险、

基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化

引致的投资风险，由投资者自行负责。

　　本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高

于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金可投资中小企业私募债券，中小企

业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付

息的公司债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，

中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债

券投资风险。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基

金业绩表现的保证。

　　本基金为定期开放基金，开放频率为每季度。本基金封闭期内不办理申购赎回业务。本

基金的每个自由开放期为 5 至 20 个工作日，基金份额持有人在自由开放期可自由申购、赎

回基金份额。但本基金的每个受限开放期仅为 1 个工作日，且在受限开放期，本基金仅有限

度地确认申购、赎回申请。因而，基金份额持有人可能面临因不能全部赎回基金份额而产生

的流动性风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本更新招募说明书已经本基金托管人复核，所载内容截止日为 2021 年 4 月 27 日，有关

财务数据和净值表现截止日为 2020 年 3 月 31 日。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 目　　　　　　　　录

一、前　　　　　　言………………………………………………………………………………………………………………….. 1

二、释　　　　　　义………………………………………………………………………………………………………………….. 2

三、基金管理人………………………………………………………………………………………………………………. 7

四、基金托管人…………………………………………………………………………………………………………….. 21

五、相关服务机构…………………………………………………………………………………………………………. 24

六、基金的募集…………………………………………………………………………………………………………….. 40

七、基金备案………………………………………………………………………………………………………………… 45

八、基金份额的申购与赎回 …………………………………………………………………………………………… 46

九、基金的投资…………………………………………………………………………………………………………….. 55

十、基金的财产…………………………………………………………………………………………………………….. 66

十一、基金资产的估值………………………………………………………………………………………………….. 67

十二、基金收益与分配……………

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