中金鑫福87个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中金鑫福 87 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

　　　　　　中金鑫福 87 个月定期开放债券型证券投资基金

　　　　　　　　　　　　　　基金产品资料概要（更新）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021 年 4 月 9 日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　送出日期：2021 年 4 月 30 日

　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　　中金鑫福87个月　　　　　　基金代码　　　　　　　　　 008102

基金管理人　　　　中金基金管理有限公司　　　基金托管人　　　　　　　　 兴业银行股份有限公司

基金合同生效日　　2020-08-03　　　　　　　　上市交易所及上市日期　　　 –

基金类型　　　　　债券型　　　　　　　　　　交易币种　　　　　　　　　 人民币

运作方式　　　　　定期开放式　　　　　　　　开放频率　　　　　　　　　 每87个月开放一次

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 开始担任本基金基金经　　　 2020-08-03

基金经理　　　　　董珊珊　　　　　　　　　　理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 证券从业日期　　　　　　　 2006-06-19

注：《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000

万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，本基金应当根

据《基金合同》的约定进入清算程序并终止，无须召开基金份额持有人大会。

基金合同生效后的存续期内，本基金可以暂停基金的运作，且无须召开基金份额持有人大会，具体内容

请见基金合同“第三部分 基金的基本情况”的“九、基金的暂停运作”。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标　　　　 本基金采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余

　　　　　　　　　封闭期的固定收益类金融工具，力求基金资产的稳健增值。

投资范围　　　　 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包

　　　　　　　　　括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、可分离交易可

　　　　　　　　　转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、证券公司短期公司债

　　　　　　　　　券、政府支持机构债券等）、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、银行存款、

　　　　　　　　　同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证

　　　　　　　　　监会相关规定）。

　　　　　　　　　本基金不直接投资股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的

　　　　　　　　　纯债部分除外）、可交换债券。

　　　　　　　　　基金的投资组合比例为：本基金投资于债券比例不低于基金资产的80%（每次开放期

　　　　　　　　　开始前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内，基金投资不受此比例限制）。

　　　　　　　　　开放期内，在每个交易日日终，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在

　　　　　　　　　一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结

　　　　　　　　　算备付金、存出保证金、应收申购款等。

主要投资策略　　 本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，本基金

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　　　　　　　　在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的

　　　　　　　　并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资

　　　　　　　　含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券

　　　　　　　　到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。

　　　　　　　　具体包括：1、封闭期投资策略；2、开放期投资策略。

业绩比较基准　 本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的三年期定期存款利率（税后）+0.5%。

风险收益特征　 本基金为债券型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型

　　　　　　　　基金和股票型基金。

注：详见《中金鑫福87个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

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业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　 费用类型　　　　　 份额（S）或金额（M）/持有期限（N）　　　　　　　　　 收费方式/费率

　　　　　　　　　　　　　　　　　　M<1,000,000　　　　

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