南华瑞泰39个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)2021年第2号

　　　南华基金管理有限公司

南华瑞泰 39 个月定期开放债券型证券投资

　　　　　　　　　基金

　　　　　招募说明书（更新）

　　　　　　　 2021 年第 2 号

　　 基金管理人：南华基金管理有限公司

　　 基金托管人：交通银行股份有限公司

　　　　　　 二零二一年四月

南华瑞泰 39 个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　 招募说明书

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会2020年8月7日证监许可【2020】1726号文注册募集。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本

基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由

投资者自行负担。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资

本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：证券市场风险、本基金特有的风险、流动性风险及其他风险。

　　本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币市

场基金。本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于

保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策

略，可能损失一定的交易收益。

　　本基金的投资范围为：债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公

司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期

公司债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期

存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

　　本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、

可交换债券。

　　本基金投资组合资产配置比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但

应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前三个月、开放期及开

放期结束后三个月的期间内，本基金投资不受上述比例限制。在开放期内，本基金所持有的

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现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述比例限制。

　　法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以

将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

　　本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

　　在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不

保证最低收益。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程

中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过 50%的除外。法律法规或监

管机构另有规定的，从其规定。

　　基金管理人承诺其知悉《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身

份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人

民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发�z2017�{235 号）、《中国人民

银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发�z2018�{164 号）等

反洗钱相关法律法规、监管规定，将严格遵守上述规定，不会违反任何前述规定；承诺用于

投资的资金来源不属于违法犯罪所得及其收益；承诺投资的资金来源和去向不涉及洗钱、恐

怖融资和逃税等行为；承诺向基金托管人出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，

提供真实有效的业务性质与股权或者控制权结构、提供产品受益所有人的信息和资料，并在

产品受益所有人发生变化时，及时告知基金托管人并按基金托管人要求完成更新；承诺积极

履行反洗钱职责，不借助本业务进行洗钱等违法犯罪活动。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可

以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书“侧袋机制”等有关章节的规定。侧袋机

制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基

金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　基金管理人承诺基金管理人及其关联方均不属于联合国、欧盟或美国等制裁名单，及中

国政府部门或有权机关发布的涉恐及反洗钱相关风险名单内的企业或个人；不位于被联合国、

欧盟或美国等制裁的国家和地区。

南华瑞泰 39 个月定期开放债券型证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　 招募说明书

　　本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实

施之日起一年后开始执行。

　　本次更新招募说明书主要对基金经理相关信息进行更新，上述内容更新截止日为 2021

年 4 月 28 日。

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