江信增利货币市场基金(A类份额)基金产品资料概要更新(2021年第1次)

　　　　　　　江信增利货币市场基金(A类份额)基金产品资料概要更新（2021年第1次）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　编制日期：2021年04月06日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 送出日期：2021年04月16日

　　　　　　　　　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　　　　　　　　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称　　　　　　　 江信增利货币　　　　　　 基金代码　　　　 004185/004185

基金简称A　　　　　　　江信增利货币A　　　　　　基金代码A　　　　004185/004185

基金管理人　　　　　　 江信基金管理有限公司　　 基金托管人　　　 中国光大银行股份有限公司

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 上市交易所及上

基金合同生效日　　　　 2017年08月03日　　　　　　　　　　　　　　暂未上市

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 市日期

基金类型　　　　　　　 货币市场基金　　　　　　 交易币种　　　　 人民币

运作方式　　　　　　　 契约型开放式　　　　　　 开放频率　　　　 每个开放日

基金经理　　　　　　　 开始担任本基金基金经理的日期　　　　　　　证券从业日期

杨淳　　　　　　　　　 2017年08月03日　　　　　　　　　　　　　　2007年07月01日

杨鹏飞　　　　　　　　 2020年06月19日　　　　　　　　　　　　　　2011年07月21日

　　　　　　　　　　　　发生本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值

　　　　　　　　　　　　的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.50%的情形时，基金管理人有权暂停

其他

　　　　　　　　　　　　接受所有赎回申请并终 止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前

　　　　　　　　　　　　根据有关规定在指定媒介上公告，但无需召开基金份额持有人大会审议。

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标　　　　　在保持基金资产低风险和高流动性的前提下，力求实现稳健的投资回报。

　　　　　　　　　 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：

　　　　　　　　　 （1）现金；

　　　　　　　　　 （2）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业

投资范围　　　存单；

　　　　　　　　　 （3）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、

　　　　　　　 资产支持证券；

　　　　　　　　　 （4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　　　　　　　　 本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、市场及

　　　　　　　 其结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对市场短期利率走势的判断。并

主要投资　　　在此基础上通过对各种不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、利

策略　　　　　息支付方式以及再投资便利性）进行分析，结合各类资产的流动性特征（日均成交

　　　　　　　 量、交易方式、市场流量）和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配

　　　　　　　 置比例和期限匹配情况。

业绩比较

　　　　　　　　中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）

基准

风险收益　　　 本基金为货币型基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期

特征　　　 收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

风险收益　　　 本基金为货币型基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期

特征A　　　收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

　　投资人在申购本基金份额时，不收取申购费用、赎回费用。

　　在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策

性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负

时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人有权对当日单个基金份额持有人申请

赎回基金份额超过前一开放日基金总份额的1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎

回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最大化的

情形除外；当本基金前10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组

合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产

净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人有权对当日单个基金份额持有人超过基金总份

额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　收费方式/年费率

管理费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.30%

托管费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.05%

销售服务费A　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

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