江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)(2021年第1号)

　　　　　　江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）

江信聚福定期开放债券型发起式证券

　 投资基金招募说明书（更新）

　　　　 （2021 年第 1 号）

　　　　　　　　 基金代码：000583

　　　　　　　　基金简称：江信聚福

基金管理人：江信基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

　　　　　　　　二〇二一年四月

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　　　　　　　　　　　 江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）

　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“基金”或“本基

金”）于 2014 年 3 月 3 日经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]242 号文

注册募集，本基金基金合同于 2014 年 5 月 29 日正式生效。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应

的投资风险。投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识

本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、

经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有

的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管

理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险及本基金的特定风险等（详见招

募说明书“风险揭示”章节）。本基金的特定风险有：1）本基金投资中小企业

私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方

式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性

风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所

持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。2）

本基金每 6 个月开放一次申购赎回，每次开放 10 个工作日，在非开放日基金份

额持有人将面临不能赎回基金份额的风险。3）本基金开放期内单个开放日出现

巨额赎回的，赎回的基金份额持有人有可能存在延缓支付赎回款项的风险，未赎

回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产

产生的负面影响。4)基金份额持有人面临基金合同提前终止的风险。

　　本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债

券等固定收益类资产及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但

须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及

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其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格

造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金

不能实现既定的投资决策等风险。

　　本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金的预期

收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。投资有风险，

投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认

识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认

购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出

投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

由投资者自行负责。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧

袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的

申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的

特定风险。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

　　本招募说明书所载内容截止日为 2021 年 3 月 31 日，有关财务数据和净值表

现截止日为 2020 年 12 月 31 日。（财务数据未经审计）

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目　　　　　　 录

第一部分 绪言……………………………………………………………………………………………… 5

第二部分　　　　 释义……………………………………………………………………………………………… 6

第三部分　　　　 基金管理人…………………………………………………………………………………. 12

第四部分　　　　 基金托管人…………………………………………………………………………………. 21

第五部分　　　　 相关服务机构…………

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