天津、吉林、贵州三地证监局的“投保经”： 凝合力构建长效合作机制 促学习增强风险防范意识

    记者 朱宝琛

    面对超1.8亿的A股市场投资者，做好投资者保护工作，是提升投资者信心，维护市场长期健康稳定运行的重要一环。在这个过程中，各地证监局深入践行以人民为中心的理念，尊重投资者、敬畏投资者、保护投资者，全方位构建大投保格局。

    日前，《证券日报》记者采访了天津证监局、吉林证监局和贵州证监局。通过与三地证监局的交流，不难发现他们在推进投资者保护工作方面，既有共性，又有各自的特色。但万变不离其宗，大家最终的出发点都是一致的，就是切实维护投资者的合法权益。

    众人拾柴火焰高。

    投资者保护工作的推进和一系列活动的开展，离不开各方的通力合作。

    天津证监局凝聚各方合力，持续优化“1个投保领导小组+2家投教基地+4家行业协会+N家政府与社会力量”的大投保格局。同时，持续完善投资者权益保障体系，逐步形成了“横向有联动、纵向有贯通、源头有治理、平稳有保障”的纠纷化解工作新格局。

    吉林证监局与长春市中级人民法院、中证法律服务中心签署证券期货纠纷诉调对接三方合作备忘录，协同吉林省高院健全辖区证券期货特邀调解机制，指导调解组织优化调解流程，去年成功调解73名投资者诉辖区某上市公司虚假陈诉责任纠纷案，达成调解金额430余万元。

    贵州证监局通过联动共享，建立长效协作机制。比如，主动走进地方金融局、省公安厅等部门，就新证券法修订实施、加强监管协作、强化信息共享，共同防范化解贵州资本市场领域风险等方面进行深入交流；首次联合贵州省地方金融监管局召开贵州省私募基金监管联席会议，邀请了12个单位参加，首开信息共享先河，建立了长效协作机制。

    值得关注的是，天津证监局、吉林证监局和贵州证监局还注重与媒体的合作。一个典型的例子，是在由《证券日报》社和中证中小投资者服务中心联合主办的第二届“5·19投资者保护宣传周”活动上，三地证监局就投资者适当性管理制度、投资者保护工作存在的难点痛点等交流研讨，并就如何进一步扎实开展投资者保护活动进行分享。

    此外，贵州证监局主动与省内主流媒体平台合作，充分发挥主流媒体用户多、流量大等优势，扩大宣传范围，“动静贵州”“G+TV”、微信公众号等渠道投放的投教产品累计点击量近百万人次；天津证监局2018年以来联合天津广播电视台、“津云”新媒体携手打造“融媒体”空中投教平台，受众人群达1.2亿。

    学无止境。

    为保护《证券法》学习宣传活动有声势、有实效，吉林证监局特色宣教发动市场主体学、拓宽载体引领社会公众学、云端科技组织广大投资者学，形成强大声势。

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    同时，吉林证监局推进投资者教育纳入国民教育；建立监管、高校、市场联合办学模式，推动投教走进课堂、走进校园、走进基地，全年组织校园投教活动30场，发放投教产品6000余份，覆盖院校师生3000余人。

    贵州证监局推出的课程，设计以实用性、趣味性和易接受性为主，切实满足大众的信息需求。同时，课程以分类分时分阶段呈现，针对市场主体、从业人员，主要推送对相关政策全面的专业性解读，切实提升其专业能力和保护投资者的意识；针对投资者，以寓教于乐的方式普及基础金融知识、增强其风险防范意识。

    面对不同群体，天津证监局寻突破，使投资者教育全面纳入国民教育体系初步实现：将投资者教育纳入中小学金融知识素质教育、纳入高校学分课程、纳入老年大学课程体系。比如，与天津市社区教育指导中心签订合作备忘录，通过线上平台与线下专题授课相结合的方式，走进全市各区老年大学，引导老年群体学习金融知识、关注投资风险，树立正确投资理念及风险防范意识，切实帮助老年投资者做个“明白人”，守住“钱袋子”。

    酒香也怕巷子深。

    为扩大宣传活动影响力，除充分发挥投资者教育基地桥头堡作用，贵州证监局首度接洽贵州广电新媒体，拓宽投保宣传渠道，扩大知识普及范围，壮大辖区投教力量；天津证监局通过办讲座、赛活动、驻社区、进校园、开直播、健步走、点亮夜市等多种形式，普及金融知识，揭示投资风险。

    一些违法行为，侵害了投资者的合法权益，所以，在开展投保工作过程中，必须对这些违法行为坚决说“不”。

    吉林证监局多维度发力，聚焦上市公司信息披露等违法行为，加强日常监管和稽查执法联动，从严从快办理，加大打击力度，强化执法宣传，推动构建上市公司投资者保护新格局；贵州证监局持续关注上市公司、新三板挂牌公司、证券期货经营机构、私募基金管理人等市场主体是否存在违反法律法规和侵害投资者权益的情形，并及时采取有力措施，市场风险得到提前防范和妥善处置。

    各地开展的投保活动精彩纷呈，但推动这项工作依然任重道远。

    贵州证监局提出，要推动市场主体高质量发展，强化敬畏意识和底线意识，督促规范运作、合规经营，不断优化投资者保护措施，促进资本市场理性、健康、稳定发展，切实维护投资者权益；要数据直联通道，构建跨市场、全方位的违法违规线索发现与处理平台，实现对市场数据的有效整合，对资本市场进行全面的风险预警、风险监控及风险量化考察；要加强分析研判，提高执法效能，发现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，及时提出监管、处置建议，及时查处违法违规行为。

    天津证监局表示，要进一步构建投保大格局，将投资者教育全面纳入国民教育体系、以社区为单元的网格化投资者宣传教育等工作，有效引导广大投资者和市民树立理性投资理念，创新投保形式，丰富投保举措，拓展投保载体，让投资者保护工作落地有声、落地有效。

    吉林证监局表示，要全力推进投资者教育纳入国民教育常态化机制建设，走进中小学及大专院校开展特色活动，持续推动、全面落实新《证券法》，始终坚持“零容忍”执法理念，从严加强资本市场主体监管，依法加大案件查处力度，大力优化市场生态。

（编辑 才山丹）