中银如意宝货币市场基金(中银如意宝货币A)产品资料概要更新

中银如意宝货币市场基金（中银如意宝货币A）基金产

　　　　　　　　　　　　　品资料概要更新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 编制日期：2022年2月8日

　　　　　　　　　　　　　送出日期：2022年2月10日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称　　　　 中银如意宝货币　　　　 基金代码　　　　　004502

下属基金简称　　 中银如意宝货币 A　　　 下属基金代码　　　004502

基金管理人　　　 中银基金管理有限公司　 基金托管人　　　　招商银行股份有限公司

基金合同生效日　 2017-05-26

基金类型　　　　 货币市场基金　　　　　 交易币种　　　　　人民币

运作方式　　　　 普通开放式　　　　　　 开放频率　　　　　每个开放日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　开始担任本基金

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2021-04-15

基金经理　　　　 范静　　　　　　　　　 基金经理的日期

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券从业日期　　　2006-03-01

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

　　　　　　　　　在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下，力争获得超过业绩比

投资目标　　　　　较基准的稳定收益。

　　　　　　　　　本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具，包括：现金，

　　　　　　　　　期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

　　　　　　　　　同业存单，剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业

投资范围　　　　　债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可

　　　　　　　　　的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　　　　　　　　如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管

　　　　　　　　　理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　　　　　　　　本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征，根据定

主要投资策略　　　量和定性方法，在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上，力

　　　　　　　　　争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。

业绩比较基准　　　活期存款利率（税后）。

　　　　　　　　　本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的

风险收益特征　　　预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1/3

　　　　　　　　　　　　　　　　　数据截止日期：2021-12-31

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.43%　　 其他资产

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 7.81%　　买入返售金融资

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 产

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 38.47%　　 固定收益投资

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 53.28% 银行存款和结

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 算备付金合计

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较

　 图

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　数据截止日期：2020-12-31

　　　　　　　 4.00%

　　　　　　　 3.50%

　　　　　　　 3.00%

　　　　　　　 2.50%

　　　　　　　 2.00%

　　　　　　　 1.50%

　　　　　　　 1.00%

　　　　　　　 0.50%

　　　　　　　 0.00%

　　　　　　　　　　　　　 2017　　　　　　　　2018　　　　　　　　2019　　　　　　　　2020

　　　　 净值收益率　　　 2.6803%　　　　　　 3.7544%　　　　　　 2.3865%　　　　　2.2483%

　　　　 业绩基准收益率　 0.2139%　　　　　　 0.3549%　　　　　　 0.3549%　　　　　0.3558%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值收益率。

三、投资本基金涉及的费用

（一） 基金销售相关费用

申购费：

本基金 A 类基金份额不收取申购费。

赎回费：

本基金 A 类基金份额不收取赎回费用。

（二）基金运作相关费用

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2/3

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别　　　　　　　　　　　　　　　　　　 收费方式/年费率

管理费　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　0.25%

托管费　　　　　　　　　　　　　

查看公告全文…