德邦锐裕利率债债券型证券投资基金招募说明书更新

　德邦锐裕利率债债券型证券投资基金

　　　　　　　招募说明书

　　　　　（2022 年第 1 号）

　　基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

　　　　　　　二零二二年一月

　　　　　　　　　　1

德邦锐裕利率债债券型证券投资基金招募说明书　　　　　　　 更新招募说明书（2022 年第 1 号）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 重要提示

　　 德邦锐裕利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年9月

4日中国证券监督管理委员会证监许可[2020]2160号文准予募集注册。

　　 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投

资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募

说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特

征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的

各类风险，包括因政治、经济、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致

基金收益水平变化而形成的市场风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实

施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，启用侧袋机制的风险，其

他风险等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

　　 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”

等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并

不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基

金启用侧袋机制时的特定风险。

　　 《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清

算程序并终止，而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基

金合同终止的不确定性风险。

　　 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混

合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于利率债（包括国内依法发行

上市交易的国债、政策性金融债、央行票据和地方政府债）、债券回购、银行

存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、发行人外部评级为AAA以上

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2

德邦锐裕利率债债券型证券投资基金招募说明书　　　　　　　 更新招募说明书（2022 年第 1 号）

(含AAA)的同业存单以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合

中国证监会的相关规定。本基金不投资股票、可转债、可交换债和信用债。

　　 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地

调整投资范围。

　　 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意

愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

　　 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

由投资者自行负责。

　　 本基金本次更新的招募说明书仅对基金管理人的相关信息进行更新，基金管

理人相关信息更新截止日为 2022 年 1 月 17 日。除非另有说明，本招募说明书所

载其他内容截止日为 2021 年 12 月 10 日，有关财务数据和净值表现截止日为

2021 年 9 月 30 日。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 3

德邦锐裕利率债债券型证券投资基金招募说明书　　　　　　　 更新招募说明书（2022 年第 1 号）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　目录

　　重要提示………………………………………………………………………………………………………………….. 2

　　目录…………………………………………………………………………………………………………………………. 4

　　第一部分 绪言…………………………………………………………………………………………………………. 5

　　第二部分 释义…………………………………………………………………………………………………………. 6

　　第三部分 基金管理人 …………………………………………………………………………………………….. 11

　　第四部分 基金托管人 …………………………………………………………………………………………….. 21

　　第五部分 相关服务机构 …………………………………………………………………………………………. 24

　　第六部分 基金的募集 …………

查看公告全文…